2021证券从业资格证《金融市场基础知识》精选习题：债券

　　1. 企业债券募集资金可以用于( )。

　　A.房地产买卖

　　B.期货交易

　　C.收购产权(股权)

　　D.股票买卖

　　【答案】 C

　　【解析 】企业发行企业债券所筹资金应当按照审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。企业债券筹集的资金可用于固定资产投资项目、收购产权(股权)、调整债务结构和补充营运资金，不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。

　　2. 投资者进行( )买卖，必须在证券交易所设立账户。

　　A.担保证券

　　B.实物债券

　　C.记账式债券

　　D.凭证式债券

　　【答案】 C

　　【解析 】目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

　　3. 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.90

　　【答案】 C

　　【解析 】发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起 60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　4. 国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为( )。

　　A.0.1%

　　B.0.01%

　　C.0.001%

　　D.0.0001%

　　【答案】 B

　　【解析 】利率招标时，标位变动幅度为 0.01%。价格招标时， 91天、 182天、 1年、 2年、 3 年、 5年、 7年、 10年、 30年期国债标位变动幅度分别为 0.002元、 0.004元、 0.01元、 0.02 元、 0.03元、 0.05元、 0.06元、 0.08元、 0.16元。

　　5. ( )对人民币债券发行利率进行管理。

　　A.财政部

　　B.国务院

　　C.国家外汇管理局

　　D.中国人民银行

　　【答案】 D

　　【解析 】中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。

　　6. 商业银行次级定期债务的目标债权人为( )。

　　A.政策性银行

　　B.企业法人

　　C.其他金融机构

　　D.其他商业银行

　　【答案】 B

　　【解析 】次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。

　　7. 地主政府专项债券的规模( )。

　　A.自行决定

　　B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

　　C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

　　D.不得超过中国人民银行确定的本地区债券规模

　　【答案】 C

　　【解析 】地方政府专项债券的规模限制，省、自治区、直辖市政府发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。

　　8. 交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行( )交易模式，跨系统实行( )交易模式。

　　A.T+0 ; T+0

　　B.T+0 ; T+2

　　C.T+2 ; T+1

　　D.T+0 ; T+1

　　【答案】 D

　　【解析 】交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行 T+0交易模式，跨系统实行 T+1交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。

　　9. 国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的();乙类为( )。

　　A.0.1% ; 0.2%

　　B.0.2% ; 0.2%

　　C.0.2% ; 1%

　　D.1% ; 0.2%

　　【答案】 D

　　【解析 】国债承销团甲类成员最低承销额(含追加承销部分)为当次国债竞争性招标额的 1%;乙类为 0.2%。

　　10. 资产证券化的( )是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.信用评级机构

　　C.发起人

　　D.承销人

　　【答案】 C

　　【解析 】资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。

　　11. 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A.投资形式

　　B.负债形式

　　C.融资形式

　　D.资产形式

　　【答案】 C

　　【解析 】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　12. 政策性银行金融债券发行申请应包括( )等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　Ⅰ 、发行数量

　　Ⅱ 、期限安排

　　Ⅲ 、竞价方式

　　Ⅳ 、发行方式

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　13. 下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 、流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率

　　Ⅱ 、流通国债的转让一般在证券市场上进行

　　Ⅲ 、非流通国债不能自由转让，通常必须记名

　　Ⅳ 、非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

　　A.Ⅱ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】 Ⅰ 项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求; Ⅲ 项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

　　14. 以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变

　　Ⅱ 、固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险

　　Ⅲ 、浮动利率债券与市场利率挂钩

　　Ⅳ 、浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险

　　A.Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析 】固定利率债券指在发行时规定在整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。

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　　15. 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )债券组合证券化等类别。

　　Ⅰ 、不动产证券化

　　Ⅱ 、应收账款证券化

　　Ⅲ 、信贷资产证券化

　　Ⅳ 、未来收益证券化

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析 】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。

　　16. 目前我国发行的普通国债有( )

　　Ⅰ 、记账式国债

　　Ⅱ 、储蓄国债(凭证式)

　　Ⅲ 、储蓄国债(电子式)

　　Ⅳ 、附息式国债

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析 】目前，我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)。

　　17. 属于债券的特征的有( )。

　　Ⅰ 、偿还性

　　Ⅱ 、流动性

　　Ⅲ 、安全性

　　Ⅳ 、收益性

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析 】债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。

　　18.交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、注册会议原则上每周召开一次

　　Ⅱ 、注册会议原则上每月召开一次

　　Ⅲ 、注册会议由 5名注册委员会委员参加

　　Ⅳ 、注册会议由 3名注册委员会委员参加

　　A. Ⅰ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析 】中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册会议原则上每周召开一次，注册会议由 5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

　　19.债券的开户合同应当包括如下事项()。

　　Ⅰ 、委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号

　　Ⅱ 、委托人与证券公司之间的权利和义务

　　Ⅲ 、确立开户合同的有效期限

　　Ⅳ 、延长合同期限的条件和程序

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】债券的开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　20. 债券评级的主要内容包括( )。

　　Ⅰ 、企业素质

　　Ⅱ 、偿债能力

　　Ⅲ 、评价发行单位的费用

　　Ⅳ 、履约情况

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】债券评级的主要内容包括：( 1)企业素质;( 2)经营能力;( 3)获利能力;(4)偿债能力;( 5)履约情况;( 6)发展前景。

　　21. 一般情况下，债券有以下( )兑付方式。

　　Ⅰ 、到期兑付

　　Ⅱ 、提前兑付

　　Ⅲ 、债券替换

　　Ⅳ 、分期兑付

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析 】一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。