2021证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习：金融风险管理

　　1.(　)是风险事件对企业经营目标造成的影响。

　　A.风险源

　　B.风险敞口

　　C.风险评估

　　D.风险损失

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融风险的构成。风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响，通常以金额表示。

　　2.下列行为中，可能引发操作风险的有(　)。

　　Ⅰ.员工操作失误

　　Ⅱ.系统存在缺陷

　　Ⅲ.物价水平波动

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』操作风险是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。

　　3.风险转移可以分为(　)。

　　Ⅰ.保险转移

　　Ⅱ.非保险转移

　　Ⅲ.承保人转移

　　Ⅳ.担保转移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』风险转移可分为保险转移和非保险转移。

　　4.风险管理的一般步骤中，进行风险管理的基础工作和前提条件是(　)。

　　A.识别风险

　　B.度量风险

　　C.风险控制

　　D.风险管理效果评价

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查风险管理的一般步骤。风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件。

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　　5.作为一种风险管理与控制方法，VaR方法的特点包括(　)。

　　I.考虑了不同组合的风险分散效应

　　II.结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　III.限额是动态的，可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化

　　IV.风险管理者可以汇总和分解不同市场和不同工具的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』四个说法都正确。

　　6.全面风险管理模式体现的风险管理理念和方法有(　)。

　　Ⅰ.全球的风险管理体系

　　Ⅱ.全面的风险管理范围

　　Ⅲ.全 程的风险管理过程

　　Ⅳ.全 新的风险管理方法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B