2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》知识点习题：中国的金融体系与多层次资本市场

　　1.商业银行的借款负债的渠道主要包括( )。

　　Ⅰ 、向中央银行借款

　　Ⅱ 、同业借款Ⅲ 、存款负债

　　Ⅳ 、回购协议

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款负债。借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。

　　2.以下属于中央银行负债类业务的是( )。

　　Ⅰ 、储备货币

　　Ⅱ 、对其他金融性公司债权

　　Ⅲ 、不计入储备货币的金融性公司存款

　　Ⅳ 、政府存款

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融性公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。

　　3.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )。

　　Ⅰ 、利率传导机制

　　Ⅱ 、信用传导机制

　　Ⅲ 、投资传导机制

　　Ⅳ 、流动性传导机制

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。

　　4.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。

　　Ⅰ 、它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

　　Ⅱ 、实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动

　　Ⅲ 、可供选择的工具包括三大工具

　　Ⅳ 、侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ

　　【答案】 D

　　【解析】一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具例重于货币总量的调节，选择性货币政策工具希望在不影响货币供应总量的情况下，对某些具体用途的信贷数量产生影响。

　　5.货币政策中介目标的选取必须符台的标准包括( )。

　　Ⅰ 、可测性

　　Ⅱ 、可控性

　　Ⅲ 、独立性

　　Ⅳ 、原则性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 A

　　【解析】货币政策中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。

　　6.我国金融市场体系包括( )。

　　Ⅰ 、货币市场

　　Ⅱ 、债券市场

　　Ⅲ 、商品市场

　　Ⅳ 、金融衍生品市场

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】我国已经逐步形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的全融市场体系。

　　7.2017 年，我国债券市场运行特点包括( )。

　　Ⅰ 、债券市场产品创新丰富

　　Ⅱ 、债券市场基础设施与制度建设稳步推进

　　Ⅲ 、受中美贸易战影响，债券市场开发减缓

　　Ⅳ 、信用风险事件有所减少

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】 2017年，我国债券市场运行特点包括：第一、债券市场产品创新丰富。第二、债券市场基础设施与制度建设稳步推进。第三、债券市场扩大开放。第四、信用风险事件有所减少。

　　8.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为( )。

　　Ⅰ 、融资类金融中介机构

　　Ⅱ 、投资类金融中介机构

　　Ⅲ 、保障类金融中介机构

　　Ⅳ 、商业性金融中介机构

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构，投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。

　　9.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系

　　Ⅱ 、货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系

　　Ⅲ 、市场交易机制的核 心是价格发现机制

　　Ⅳ 、利率对金融市场的影响是局部的，非系统的

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　10.宏观审慎监管与货币政策的关系( )。

　　Ⅰ 、二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济

　　Ⅱ 、两者的监管途径中均包含资产负债表

　　Ⅲ 、宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充

　　Ⅳ 、宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】宏观审慎监管与货币政策联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济目标;宏观审慎监管是控制过度资产负债表收缩导致的社会成本的监管努力，而资产负债表的传导渠道正是货币政策传导的重要渠道。二者在功能和目标上也存在区别，表现在：货币政策难以有效维护金融稳定，需要宏观审慎监管的补充，宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于价格和产出上。因此 Ⅲ 、 Ⅳ 表述不正确。

　　11.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是( )。

　　Ⅰ 、人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场

　　Ⅱ 、银行间外汇市场交易方式分为竟价和询价两种，其中竟价交易占主导地位

　　Ⅲ 、银行间外汇市场已经成为初步具备价格发现、管理风险和配置资源功能的场所

　　Ⅳ 、我国的外汇市场交易工具包括即期，远期和掉期等类型

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种。其中询价交易占主导地位， Ⅱ 的说法错误;我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所， Ⅲ 的说法正确。

　　12.科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、信息技术为金融创新提供了活力

　　Ⅱ 、金融机构透明性和监管方式的增强有利于信息技术在信息披露方面的运用

　　Ⅲ 、信息技术是金融市场发展的最根本原因

　　Ⅳ 、信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】技术因素对我国金融市场运行的影响包括以下三个方面：第一、信息技术有力地刺激了金融创新;第二、信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式;第三、信息技术的广泛应用促使全球统一全融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益模糊。技术只是辅助性因素，并不是决定因素， Ⅲ 、 Ⅳ 说法不正确，予以排除。

　　13.国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。

　　Ⅰ 、落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

　　Ⅱ 、审议全融业改革发展重大规划

　　Ⅲ 、统筹金融改革发展与监管

　　Ⅳ 、指导中央全融改革发展与监管

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 A

　　【解析】国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：一是落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署;二是审议金融业改革发展重大规划;三是统筹金融改革发展与监管;四是分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策;五是指导地方金融改革发展与监管。

　　14.关于二板市场的说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、又称为创业板市场

　　Ⅱ 、上市的企业规模较小

　　Ⅲ 、有 “宏观经济晴雨表 ”之称

　　Ⅳ 、具有优化资源配置、促进产业升级等作用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模较小、上市条件相对较低，中小企业更容易上市募集发展所需资金。创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，创业板市场具有优化资源配置、促进产业升级等作用。有 “宏观经济晴雨表 ”之称的是主板市场。

　　15.有关私募投资基金说法正确的是( )。

　　Ⅰ 、投资包括买卖股票、股权、债券、期货等

　　Ⅱ 、私募基金可以进行公开的发售和宣传推广

　　Ⅲ 、投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制

　　Ⅳ 、相对于公募基金，私募基金在运作上具有较大的灵活性

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】私募投资基金，是指在人民共和国境内，以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。相对于公募基金，私募基金在运作上具有较大的灵活性。

　　16.报价系统的理念是( )。

　　Ⅰ 、多元

　　Ⅱ 、公平

　　Ⅲ 、开放

　　Ⅳ 、竞争

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】报价系统秉承 “多元、开放、竞争、包容 ”的理念。

　　☞☞☞备考题库：证券从业资格考试题库{章节练习+模拟试题+考前试题+错题分析} ，考生可在线做题。

模拟考场	章节练习	历年考题
在线模考测试	章节专项测试	实战演练
查看详情	查看详情	查看详情

　　17.场外市场的特征具有( )。

　　Ⅰ 、挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求

　　Ⅱ 、信息披露要求较低，监管较为宽松

　　Ⅲ 、交易制度通常采用竞价交易制度

　　Ⅳ 、交易制度通常采用做市商制度

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 B

　　【解析】场外市场的特征包括：( 1)挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求;( 2)信息披露要求较低，监管较为宽松;( 3)交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。

　　18.资本市场的多层次性体现在( )。

　　Ⅰ 、投资者结构的多层次性

　　Ⅱ 、中介机构和监管体系的多层次性

　　Ⅲ 、交易定价的多样性

　　Ⅳ 、交割清算方式的多样性

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】资本市场的多层次特性体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层性、交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。