2021年证券从业资格证考试《金融市场基础知识》基础练习（二）

　　1. ( )是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。

　　A. 国际贷款

　　B. 国际证券投资

　　C. 保值性资金的流动

　　D. 投机性资金的流动

　　【答案】 D

　　【解析】国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的跨国资金流动。资金流动包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。

　　2. 金融市场是以( )为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

　　A. 实物资产

　　B. 货币资产

　　C. 金融资产

　　D. 无形资产

　　【答案】 C

　　【解析 】金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

　　3. 将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是( )。

　　A. 交易工具

　　B. 发行流通性质

　　C. 交割方式

　　D. 金融资产的种类

　　【答案】 B

　　【解析】根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：( 1)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场;( 2)按交易工具分为债权市场和权益市场;( 3)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场( 4)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场;( 5)按交割方式分为现货市场和衍生品市场;( 6)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场。

　　4. 在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的( )功能。

　　A. 资金融通

　　B. 价格发现

　　C. 风险管理

　　D. 降低搜寻成本和信息成本

　　【答案】 D

　　【解析】金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。

　　5. 政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是( )。

　　A. 股票市场融资

　　B. 债券市场融资

　　C. 风险投资融资

　　D. 民间借贷

　　【答案】 B

　　【解析】本题主要考查债券市场融资的概念。债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。

　　6.15 世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。

　　A. 商业票据

　　B. 证券

　　C. 股票

　　D. 债券

　　【答案】 A

　　【解析】在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券的发行与交易。利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。15世纪的意大

　　7. 证券发行市场又被称为( )。

　　A. 一级市场

　　B. 二级市场

　　C. 流通市场

　　D. 次级市场

　　【答案】 A

　　【解析】一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产。

　　8. 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用， 二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的( )特点。

　　A. 资金获得的间接性

　　B. 融资的相对集中性

　　C. 融资信誉的较大差异性

　　D. 可逆性

　　【答案】 A

　　【解析】本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

　　9. 金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的( )功能。

　　A. 资金融通

　　B. 价格发现

　　C. 风险管理

　　D. 提供流动性

　　【答案】 A

　　【解析】本题主要考查金融市场的功能，金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

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　　10. 资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通 ,并在两者之间建立直接的债权债务关系,这反映了融资的( )特点

　　A. 不可逆性

　　B. 差异性

　　C. 直接性

　　D. 分散性

　　【答案】 C

　　【解析】本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。