2020年证券从业资格《金融市场基础知识》备考考前冲刺练习及答案6_第2页

　　第11题：

　　我国金融债券的发行始于()。

　　A.北洋政府时期

　　B.国民党政府时期

　　C.1993年，中国投资银行被批准发行

　　D.1994年，我国政策性银行成立后

　　正确答案：A

　　解析：我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。

　　第12题：

　　企业债的发行要得到()的批准。

　　A.发改委

　　B.银监会

　　C.证监会

　　D.保监会

　　正确答案：A

　　解析：企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。根据规定，发行企业债券，需要经过向有关主管部门进行额度申请和发行申报两个步骤。拟发行企业要向国家发展改革委提出额度申请和发行申报，国家发展改革委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签后，由国家发展改革委下达批复文件。

　　第13题：

　　国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由()制定。

　　A.中国证监会

　　B.中国结算公司

　　C.国家发改委

　　D.证券交易所

　　正确答案：D

　　解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　第14题：

　　在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过()家。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　正确答案：C

　　解析：在地方政府债券承销中的承销商原则上不得超过20家。

　　第15题：

　　次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　正确答案：A

　　解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　第16题：

　　债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券是()。

　　A.零息债券

　　B.浮动利率债券

　　C.息票累积债券

　　D.附息债券

　　正确答案：C

　　解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

　　第17题：

　　自行发债的省市发行政府债券实行()发行额管理。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.年度

　　D.没有

　　正确答案：C

　　解析：为建立规范的地方政府举债融资机制，2011年10月，财政部发布《2011年地方政府自行发债试点办法》(以下简称《试点办法》)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。《试点办法》规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。

　　第18题：

　　中央银行票据期限通常为()。

　　A.3个月~6个月

　　B.3个月~1年

　　C.3个月~3年

　　D.6个月~3年

　　正确答案：C

　　解析：中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月~3年。

　　第19题：

　　对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是()。

　　A.不动产抵押公司债

　　B.信用公司债

　　C.保证公司债

　　D.收益公司债

　　正确答案：B

　　解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　第20题：

　　国际债券的重要风险是()。

　　A.利率风险

　　B.国家风险

　　C.汇率风险

　　D.市场风险

　　正确答案：C

　　解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。