第 1 题
债券的发行价格高于面值称为( )。
A、平价发行
B、溢价发行
C、折价发行
D、超卖发行
【正确答案】：B
【答案解析】：
债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。
第 2 题
以下关于证券自营业务的描述正确的是( )。
Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等
Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性
Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【正确答案】：A
【答案解析】：
收益的不确定性是自营业务的特点之一。
第 3 题
证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。
A、1‰
B、2‰
C、3‰
D、4‰
【正确答案】：C
【答案解析】：
佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
第 4 题
下列说法中正确的是( )。
Ⅰ.证券和资金结算实行分级结算原则
Ⅱ.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅲ.结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收
Ⅳ.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】：C
【答案解析】：
证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。
第 5 题
影响我国货币乘数的因素包括( )。Ⅰ.超额准备金率
Ⅱ.信贷计划管理Ⅲ.财政性存款 Ⅳ.资产负债率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】：A
【答案解析】：
货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。
第6 题
下列不是现货期权的是( )。
A、外汇期权
B、利率期权
C、股指期权
D、股指期货期权
【正确答案】：D
【答案解析】：
现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。
第 7 题
企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的( )。
A、0.15
B、0.2
C、0.25
D、0.3
【正确答案】：B
【答案解析】：
企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。
第 8 题
下列关于可转换公司债券发行的净资产要求中，正确的有( )。
Ⅰ.股份有限公司的净资产不低于人民币5000万元
Ⅱ.有限责任公司的净资产不低于人民币8000万元
Ⅲ.发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，最近l期期末经审计的净资产不低于人民币l5亿元Ⅳ.发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】：D
【答案解析】：
《证券法》第16条规定，发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。根据《上市公司证券发行管理办法》第27条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司.其最近1期期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。
第 9 题
同业拆借市场基本上都是( )拆借。
A、担保
B、票据
C、信用
D、质押
【正确答案】：C
【答案解析】：
同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。
第 10 题
下列属于股票特征的是( )。
Ⅰ.收益性
Ⅱ.参与性
Ⅲ.流动性
Ⅳ.期限性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】：D
【答案解析】：
股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
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