2020年证券从业资格金融市场基础知识试题：股票的定义、性质、特征和分类

　　(一)股票的定义

　　股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

　　股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险：

　　《人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的E1期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。

　　(二)股票的性质

　　(1)股票是有价证券

　　(2)股票是要式证券

　　(3)股票是证权证券

　　(4)股票是资本证券

　　(5)股票是综合权利证券

　　(三)股票的特征

　　(1)收益性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司;二是来自股票流通。

　　(2)风险性。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。

　　(3)流动性。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：一是市场深度;二是报价紧密度;三是股票的价格弹性或者恢复能力。

　　(4)永久性。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

　　(5)参与性。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权

　　例题：

　　1.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是(　)。

　　A.设权证券

　　B.资本证券

　　C.要式证券

　　D.证权证券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查股票的性质。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

　　2.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括(　)。

　　A.资产收益权

　　B.财产直接支配处理权

　　C.重大决策权

　　D.选择管理者权

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股票的性质。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。股东虽然是公司财产的所有人，但对于公司的财产不能直接支配处理，对财产的直接支配处理是物权证券的特征。

　　3.股票是一种资本证券，它属于(　)。

　　A.虚拟资本

　　B.真实资本

　　C.风险资本

　　D.实物资本

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查股票的性质。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　4.股票最基本的特征是(　)。

　　A.参与性

　　B.流动性

　　C.收益性

　　D.风险性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票的特征。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

　　5.股票收益主要来自(　)。

　　A.股票流通和股份公司

　　B.法定存款准备金率的降低

　　C.利率的降低

　　D.股份公司

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查股票的特征。股票的收益来源可以分成两类：一是来自股份公司，二是来自股票流通。

　　6.关于股票的含义，说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票是一种有价证券

　　Ⅱ.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　Ⅲ.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

　　Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。

　　7.股票的特征包括(　)。

　　Ⅰ.收益性 Ⅱ.安全性

　　Ⅲ.流动性 Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票的特征。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性的特征。

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　　8.股票按股东享有权利的不同，可以分为(　)。

　　A.记名股票和无记名股票

　　B.有面额股票和无面额股票

　　C.普通股票和优先股票

　　D.份额股票和比例股票

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。

　　9.(　)是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

　　A.普通股票

　　B.优先股票

　　C.记名股票

　　D.不记名股票

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查普通股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

　　10.记名股票的特点不包括(　)。

　　A.安全性较差

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.股东权利归属于记名股东

　　D.转让相对复杂或受限制

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查记名股票。记名股票便于挂失，相对安全，选项A说法错误。

　　11.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(　)。

　　A.25%

　　B.35%

　　C.45%

　　D.55%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查记名股票。以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

　　12.《人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前(　)公告会议召开的时间、地点和审议事项。

　　A.5日

　　B.10日

　　C.15日

　　D.30日

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查无记名股票。《人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。

　　13.我国《公司法》规定，有面额股票发行价格的最低界限是股票的(　)。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查有面额股票。《人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。