2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点习题：风险概述

　　1.系统风险又被称为(　)。

　　Ⅰ.可分散风险

　　Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.可回避风险

　　Ⅳ.不可回避风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查系统风险的定义。系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　2.系统风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.它是由共同因素引起的

　　Ⅱ.它对市场上所有的股票持有者都有影响

　　Ⅲ.它无法通过分散投资来加以消除

　　Ⅳ.它是由驱动因素引起的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查系统风险的特征。系统风险的特征：

　　(1)它是由共同因素引起的。

　　(2)它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。

　　(3)它无法通过分散投资来加以消除。

　　3.下列选项中，属于系统风险的有(　)。

　　Ⅰ.利率风险

　　Ⅱ.信用风险

　　Ⅲ.汇率风险

　　Ⅳ.市场风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查系统风险。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　4.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险，这是指宏观经济风险的(　)。

　　A.潜在性

　　B.隐蔽性

　　C.累积性

　　D.确定性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查宏观经济风险的特征。宏观经济风险的潜在性指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

　　5.重要法律法规的变动对金融市场的影响属于(　)。

　　Ⅰ.宏观经济风险

　　Ⅱ.系统性风险

　　Ⅲ.流动性风险

　　Ⅳ.信用风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险，而宏观经济风险属于系统性风险。

　　6.(　)又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。

　　A.利率风险

　　B.汇率风险

　　C.市场风险

　　D.购买力风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查系统风险。购买力风险又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。

　　7.调节货币市场资金供求的杠杆是(　)。

　　A.汇率

　　B.利率

　　C.利息

　　D.购买力

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查利率风险。利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

　　8.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有(　)。

　　A.或然性

　　B.不确定性

　　C.相对性

　　D.隐藏性

　　『正确答案』B

　　『答案解析』外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有不确定性。

　　9.汇率风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.或然性

　　Ⅱ.绝对性

　　Ⅲ.相对性

　　Ⅳ.不确定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查汇率风险的特征。汇率风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。

　　10.下列选项中，属于市场风险特点的有(　)。

　　Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素

　　Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查市场风险的特点。市场风险的特点：

　　(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

　　(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。

　　(3)常常是其他金融风险的驱动因素。

　　(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　11.(　)是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.市场风险

　　D.利率风险

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非系统风险的定义。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。

　　12.下列选项中，属于非系统风险的有(　)。

　　Ⅰ.财务风险

　　Ⅱ.信用风险

　　Ⅲ.经营风险

　　Ⅳ.市场风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查非系统风险。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。

　　13.下列选项中，属于信用风险的特征的有(　)。

　　Ⅰ.客观性

　　Ⅱ.传染性

　　Ⅲ.可控性

　　Ⅳ.周期性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查信用风险的特征。信用风险的特征有：客观性、传染性、可控性和周期性。

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　　14.银行面临的信用风险存在于(　)。

　　Ⅰ.贷款业务

　　Ⅱ.承兑业务

　　Ⅲ.票据买卖业务

　　Ⅳ.债券投资业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』银行面临的信用风险就是借款人不能履约，这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　15.财务风险的全面性，即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在(　)等财务活动中均会产生财务风险。

　　Ⅰ.资金筹集

　　Ⅱ.资金运用

　　Ⅲ.资金积累

　　Ⅳ.资金分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查财务风险的特征。全面性：即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。