2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》重点习题：证券公司_第2页

　　13.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资(　)。

　　Ⅰ.国家重点建设债券

　　Ⅱ.国债

　　Ⅲ.债券型证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所上市的企业债券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

　　14.下列不属于专项资产管理业务特点的是(　)。

　　A.综合性

　　B.特定性

　　C.通过专门账户经营运作

　　D.集中性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券资产管理业务。专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多;特定性，业务设定特定的投资目标;通过专门账户经营运作。

　　15.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　)。

　　A.融资融券业务

　　B.集合资产管理业务

　　C.专项资产管理业务

　　D.证券自营业务

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　16.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年

　　Ⅱ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　Ⅲ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

　　Ⅳ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　17.关于证券公司信用账户的说法，错误的是(　)。

　　A.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

　　B.信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的资金结算

　　C.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券

　　D.客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

　　18.证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于(　)，期限不超过(　)。

　　A.50%;6个月

　　B.55%;9个月

　　C.65%;5个月

　　D.40%;8个月

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务。证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

　　19.关于融资融券交易的一般规则，下列说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报

　　Ⅱ.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍

　　Ⅲ.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用

　　Ⅳ.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券交易的一般规则。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　20.融券保证金比例的计算公式为(　)。

　　A.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

　　C.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×证券市价)×100%

　　D.融券保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价)×100%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融券保证金比例的计算公式。融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。

　　21.维持担保比例超过(　)时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.200%

　　D.300%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

　　22.在客户融资融券期间，证券持有人的权益按(　)的原则处理。

　　Ⅰ.客户融资买入证券的权益归客户所有

　　Ⅱ.客户融券卖出证券的权益归客户所有

　　Ⅲ.客户融资买入证券的权益归证券公司所有

　　Ⅳ.客户融券卖出证券的权益归证券公司所有

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。

　　23.融资融券业务的标的证券为股票的，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　Ⅱ.股东人数不少于4000人

　　Ⅲ.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　Ⅳ.在交易所上市交易满3个月

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查标的证券。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

　　24.融资融券业务的标的证券为交易所交易型开放式指数基金(ETF)的，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.上市交易超过3个月

　　Ⅱ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　Ⅲ.基金持有户数不少于2000户

　　Ⅳ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查标的证券。Ⅳ属于标的证券为股票应当符合的条件。