2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》经典练习及答案4_第2页

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】D。解析：证券委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名以及其他内容。

　　2.【答案】A。解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。

　　3.【答案】A。解析：适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。

　　4.【答案】B。

　　5.【答案】D。解析：非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　6.【答案】B。解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　7.【答案】D。解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础.而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

　　8.【答案】A。解析：在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。

　　9.【答案】B。解析：加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分.基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数.计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

　　10.【答案】A。解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

　　11.【答案】B。解析：金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

　　12.【答案】D。解析：资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　13.【答案】A。解析：《证券法》第16条规定，公开发行公司债券的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元.有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

　　14.【答案】D。解析：欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.

　　15.【答案】B。解析：按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

　　16.【答案】C。解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

　　17.【答案】D。解析：在我国开盘价是集合竞价的结果。

　　18.【答案】C。解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　19.【答案】D。解析：中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　20.【答案】C。解析：《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。