2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考点习题：全球金融体系

　　单选选择题：

　　1、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场，称为( )。

　　A.二级市场

　　B.一级市场

　　C.二板市场

　　D.主板市场

　　参考答案：B

　　参考解析：证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

　　2、金融市场的最基本功能是( )。

　　A.融资功能

　　B.风险管理

　　C.信息生产

　　D.公司控制

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换等。

　　3、资产证券化最早起源于( )。

　　A.美国

　　B.德国

　　C.英国

　　D.希腊

　　参考答案：A

　　参考解析：资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。

　　4、全球金融体系中，( )是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

　　A. 政府部门

　　B. 工商企业

　　C. 金融机构

　　D. 个人

　　【正确答案】C

　　5、下列选项中，不属于货币市场的是(　)。

　　A.票据市场

　　B.回购市场

　　C.债券市场

　　D.同业拆借市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场、短期政府债券市场、银行承兑汇票市场等。D项属于资本市场。

　　6、全球金融体系的主要参与者中，(　)是金融市场上最大的买方和卖方。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.中央银行

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。金融机构是金融市场上最大的买方和卖方。

　　7、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是(　　)。

　　A.在一定程度上改变了金融监管方式

　　B.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

　　C.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

　　D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

　　参考答案：C

　　参考解析：全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低，但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。

　　8、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按(　　)购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　A.双方协定价格

　　B.现货价格

　　C.到期日价格

　　D.市场价格

　　参考答案：A

　　参考解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

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　　9、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按(　　)购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　A.双方协定价格

　　B.现货价格

　　C.到期日价格

　　D.市场价格

　　参考答案：A

　　参考解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。考点：金融期权的定义和特征。

　　组合型选择题：

　　按照不同标准分类，金融市场可划分为( )。

　　Ⅰ.货币市场和资本市场Ⅱ.现货市场、期货市场和衍生品市场

　　Ⅲ.发行市场和流通市场Ⅳ.国内金融市场和国际金融市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照不同标准，金融市场有不同的分类：①按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场;②按照交割方式的不同，可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场;③按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场;④按照地域的不同，可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场。

　　2、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如( )。

　　Ⅰ.高信用等级的商业票据Ⅱ.期权

　　Ⅲ.国库券Ⅳ.指数期货

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。

　　3、关于其他交易场所，以下说法正确的有( )。

　　Ⅰ.在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式

　　Ⅱ.场外交易市场包括店头市场

　　Ⅲ.其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场

　　Ⅳ.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅳ项，场外交易市场中的银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等;投资主体包括各类金融机构、企事业法人单位以及非法人机构等。