2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习及答案（十）

　　1、即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临(  )。

　　A.汇率风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.基差风险

　　D.重新定价风险

　　参考答案：C

　　参考解析：即使银行资产和负债的重新定价时间相同，但是只要存款利率与贷款利率的调整幅度不完全一致，就会面临基差风险。

　　2、在上海证券交易，约定交割日是买卖成交后的(　　)日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通Et交割和约定日交割三种。例如上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。

　　3、下列关于买断式回购与质押式回购业务的区别表述正确的有(　　)。

　　Ⅰ.在买断式回购的初始交易中，所有权转移至逆回购方

　　Ⅱ.在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权

　　Ⅲ.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入债券

　　Ⅳ.在买断式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：买断式回购与质押式回购业务的区别在于：在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。由于所有权发生转移，买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量的同种债券返售给债券持有人即可。

　　4、在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动，这体现了金融交易的(　　)机制。

　　A.货币机制

　　B.信用机制

　　C.价格机制

　　D.信息流通机制

　　参考答案：C

　　参考解析：金融商品的供求关系，以及金融交易的运行机制——价格机制，其表现为金融产品的价格和资金借贷的利率。在有效的金融市场上，各种金融资产的价格能够及时准确地反映出相关信息，通过价格信号的作用引导社会资金的合理流动。

　　5、有关基金资产的估值原则，下列不正确的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.如有确凿证据表明按一般估值方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值，可依据具体情况，按最能反映公允价值的价格估价

　　C.配股权证，从配股除权H起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如市价低于配股价，按配股价估值

　　D.我国所有封闭式基金按收盘价估值，开放式基金按平均价估值

　　参考答案：D

　　参考解析：D项，我国所有封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。

　　6、系列基金又称为(　　)。

　　A.上市开放式基金

　　B.ETF联接基金

　　C.指数基金

　　D.伞型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

　　7、如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格(　　)，持有这种债券的基金的资产净值会(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　参考答案：D

　　参考解析：一些债券评级机构会对债券的信用进行评级，如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

　　8、(　　)属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　A.股票抵押融资

　　B.股票质押融资

　　C.融资融券交易

　　D.股票担保交易

　　参考答案：B

　　参考解析：股票质押融资属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。

　　9、基金份额持有人也是基金的(　　)。

　　A.出资人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正确

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　10、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示(　　)。

　　A.证券经纪人证书

　　B.经纪合同

　　C.身份证

　　D.产品说明书

　　参考答案：A

　　参考解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。