2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习及答案（三）

　　1、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是(　)。

　　A.周转率

　　B.杠杆比率

　　C.销售利润率

　　D.净资产收益率

　　参考答案：B

　　参考解析：公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。而这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，因此也被称为杠杆比率。

　　2、股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.70%

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司如属于《公司法》界定的股份有限公司和有限责任公司，则根据《证券法》的规定，其累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的40%。在此限定规模内，具体的发行规模由发行人根据其资金使用计划和财务状况自行确定。

　　3、按照规定，资产评估机构申请证券评估资格每年评估业务收入不少于(　)万元。

　　A.600

　　B.500

　　C.400

　　D.300

　　参考答案：B

　　参考解析：按照规定，资产评估机构申请证券评估资格的最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

　　4、(　)的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.中央证券登记结算有限责任公司

　　B.深圳证券登记结算公司

　　C.上海证券登记结算公司

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　参考答案：D

　　参考解析：2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海证券交易所和深圳证券交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　5、通常，期限在(　)的国债为贴现式国债。

　　A.1年以下(含1年)

　　B.2年以下(含2年)

　　C.3年以下(含3年)

　　D.5年以下(含5年)

　　参考答案：A

　　参考解析：贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行.发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本息的国债：通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为付息式国债：

　　6、下列关于债券发行主体的说法中，正确的是(　)。

　　A.金融债券的发行主体是政策性银行

　　B.公司债券的发行主体是股份公司

　　C.记账式债券的发行主体是非股份制企业

　　D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业

　　参考答案：B

　　参考解析：凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

　　7、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)的是(　)。

　　A.奇异型期权

　　B.股票组合期权

　　C.股价指数期权

　　D.百慕大期权

　　参考答案：A

　　参考解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权);有的可以在规定的一系列时点行权(百慕大期权);有的对行权设置一定条件(障碍期权);有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值(平均期权)。

　　8、根据(　)划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　参考答案：B

　　参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　9、公司型基金在组织形式上与(　)类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

　　A.合资公司

　　B.有限责任公司

　　C.股份有限公司

　　D.集团公司

　　参考答案：C

　　参考解析：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

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　　10、金融债券的期限以(　)较为多见。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.长期

　　D.永久期

　　参考答案：B

　　参考解析：金融债券的期限以中期较为多见。