2020年证券从业资格考试金融市场基础知识预测试题（三）

　　1、2008年4月12日，中国人民银行颁布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融资券管理办法》

　　B.《短期融资券承销规程》

　　C.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》

　　D.《短期融资券信息披露规程》

　　参考答案：C

　　参考解析：C2008年4月12日，中国人民银行颁布了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，并于4月15日正式施行。

　　2、属于非交易过户的行为有因(　　)等原因而发生的股票、基金、国债等记名证券的股权在出让人和受让人之间的变更。

　　Ⅰ.赠予 Ⅱ.继承

　　Ⅲ.财产分割 Ⅳ.法院判决

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：A非交易过户的情形包括：①自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。②自然人因出国定居向受赠人赠予公司职工股办理非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交赠予公证书、赠予方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。本题的最佳答案与解析是A选项。

　　3、下列关于中央银行执行货币政策的描述正确的是(　　)。

　　A.当中央银行采取紧的货币政策时，股价将下跌

　　B.中央银行提高法定存款准备金率，货币供应量增加

　　C.中央银行提高再贴现率，货币供应量增加

　　D.中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将下跌

　　参考答案：A

　　参考解析：A中央银行提高再贴现率，货币供应量下降。中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将上升。

　　4、下列有关金融期权的表述不正确的是(　　)。

　　A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

　　B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　D.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　参考答案：D

　　参考解析：D期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　5、相对普通股而言，优先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.剩余资产分配优先

　　D.具有优先认股权

　　参考答案：D

　　参考解析：D优先股的特征有：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。

　　6、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于(　　)。

　　A.经济周期波动风险

　　B.购买力风险

　　C.利率风险

　　D.违约风险

　　参考答案：B

　　参考解析：B选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性;选项D，违约风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。

　　7、金融期权交易实际上是一种权利的(　　)有偿让渡。

　　A.双方面

　　B.单方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　参考答案：B

　　参考解析：B金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　8、反映股票基金经营业绩的指标不包括(　　)。

　　A.已实现收益

　　B.基金分红

　　C.净值增长率

　　D.净值增长率标准差

　　参考答案：D

　　参考解析：D反映股票基金经营业绩的指标主要有已实现收益、基金分红、净值增长率等。

　　9、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是(　　)

　　A.某些重要领域可能会因政府保护，而在外部冲击下股价没有大幅下降

　　B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌

　　C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升

　　D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌

　　参考答案：D

　　参考解析：D选项D属于不可抗力因素对公司股价的影响。

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　　10、储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处不包括(　　)。

　　A.发行对象不同。记账式国债机构和个人都可以购买，而储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于机构

　　B.发行利率确定机制不同。记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的;储蓄国债(电子式)的发行利率由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定

　　C.到期前变现收益预知程度不同。记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，其收益是不能预知的，并要承担市场利率变动带来的价格风险;而储蓄国债(电子式)在发行时就对提前兑取条件作出规定，投资者提前兑取所能获得的收益是可以预知的

　　D.流通或变现方式不同。记账式国债可以上市流通，可以从二级市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出;储蓄国债(电子式)只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取

　　参考答案：A

　　参考解析：本题考查储蓄国债(电子式)与记账式国债的不同。储蓄国债是针对个人投资者，不向机构投资者发行;而记账式国债是向社会发行的。