2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（九）

　　1.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%~1. 5%，债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币市场基金一般不收取认购费。

　　A.2%

　　B.1.50%

　　C.1%

　　D.0.50%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%~1. 5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

　　2.关于基金托管人信息披露义务的说法，错误的是( )。

　　A.在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

　　B.在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明

　　C.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告

　　D.基金托管人职责终止时，应聘请会计事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

　　【答案】C

　　【解析】管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

　　3.根据《全国银行间市场债券交易规则》，发行人应在兑付日( ) 前将应付本息划至中央国债登记计算公司制定的银行账户。

　　A.下午

　　B.上午

　　C.前二日

　　D.前一日

　　【答案】B

　　【解析】在债权登记的付息过程中，发行人不迟于付息日上午将应付利息划至中央国债登记结算公司指定的银行账户。付息日，中央国债登记结算公司按债权登记日登记的债券托管名册所记载的各持有人的托管余额计算利息，并向持有人指定的银行账户划付。

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　　4.下列各个国际组织中，属于全球金融体系主要参与者的是( )。

　　A.世界知识产权组织

　　B.国际交流发展计划

　　C.国际货币基金组织

　　D.国际战略研究所

　　【答案】C

　　【解析】全球金融体系主要参与者包括政府、中央银行、金融机构、工商企业和个人。国际货币基金组织属于国际型金融机构。

　　5.在西方货币政策传导机制理论中，用M-r P-q-Ⅰ-Y表示托宾q理论的传导过程，其中的q表示( )

　　A.企业市场价值与资本重置成本之比

　　B.企业发行的股票的价格

　　C.企业的总收入

　　D.货币供给

　　【答案】A

　　【解析】托宾的Q比率是公司市场价值对其资产重置成本的比率。其计算公式为：Q比率=公司的市场价值/资产重置成本。

　　6.证券业协会的宗旨之一是发挥( )与证券行业间的桥梁和纽带作用。

　　A.社会

　　B.证券公司

　　C.投资者

　　D.政府

　　【答案】D

　　【解析】证券业协会的宗旨：在国家对证券业实行集中统- 监督管理的前提下，进行证券业自律管理：发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用。

　　7.政府债券市场上最主要的融资和投资工具是( ) 。

　　A.城投债

　　B.中央银行票据

　　C.信用债

　　D.国债

　　【答案】D

　　【解析】国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

　　8.债券估值的基本原理是( ) 。

　　A.现金流贴现

　　B.自由现金流

　　C.成本重置

　　D.风险中性定价

　　【答案】A

　　【解析】债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。

　　9.以下关于商业银行次级债务的说法，正确的是( ) 。

　　A.索偿权在存款之前

　　B.固定期限不低于10年(含10年)

　　C.索偿权在其他负债之前

　　D.募集方式为向目标债权人定向募集

　　【答案】D

　　【解析】根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　10.只能在期权到期日执行的是( )。

　　A.修正的美式期权

　　B.欧式期权

　　C.美式期权

　　D.百慕大期权

　　【答案】B

　　【解析】欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。