2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：基金的募集、申购赎回与交易

　　例题：关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是(　　)。

　　A.基金品种符合中国证监会的相关规定

　　B.运作方式明确

　　C.有明确、合法的投资方向

　　D.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

　　答案：D

　　解析：基金产品设计的法律要求根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：

　　(1)有明确、合法的投资方向;

　　(2)有明确的基金运作方式;

　　(3)符合中国证监会关于基金品种的规定;

　　(4)不与拟任基金管理人已管理的基金雷同;

　　(5)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;

　　(6)基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容;

　　(7)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　例题1：投资者在开放式基金(　　)申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

　　A.基金账户开立后

　　B.资金账户开立后

　　C.基金合同生效后

　　D.招募说明书生效后

　　答案：C

　　解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

　　例题2：基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起(　　)内进行基金份额的发售。

　　A. 2个月

　　B. 3个月

　　C. 6个月

　　D. 9个月

　　答案：C

　　解析：基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　例题：以下认购费率最低的基金为(　　)

　　A.股票型基金

　　B.债券型基金

　　C.ETF基金

　　D.货币市场基金

　　答案：D

　　解析：货币市场基金一般不收取认购费，因此认购费最低。

　　例题：认购的开放式基金份额在( )才能赎回。

　　A.基金合同生效后

　　B.基金合同生效后确认，并在封闭期后三个工作日

　　C.确认后的下一个工作日

　　D.基金合同生效后确认，并在封闭期后

　　答案：D

　　解析：开放式基金的基金认购与基金申购略有不同。

　　例题：投资者申购基金，按照(　　)进行申购赎回。

　　A.当日收市价

　　B.一元人民币固定价

　　C.近七日加权价

　　D.未知价

　　答案：D

　　解析：对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购赎回时则遵循“未知价”交易原则。

　　例题：开放式基金申购、赎回的原则为(　　)。

　　Ⅰ.金额赎回

　　Ⅱ.金额申购

　　Ⅲ.份额赎回

　　Ⅳ.份额申购

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：开放式基金的申购、赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。

　　例题：下列关于开放式基金申购、赎回费用的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.货币市场基金申购、赎回费均为零

　　Ⅱ.通常投资者持有基金的时间越长，适用的赎回费率越低

　　Ⅲ.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。

　　Ⅳ.申购的前端收费统一，但后端收费可以根据投资者的基金持有期限而适用不同的收费标准

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ项正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，例如我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。Ⅱ、Ⅲ项正确，基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额期限适用不同的赎回费标准，通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。Ⅳ项错误，基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。

　　例题1：下列关于开放式基金份额的转换说法错误的是(　　)。

　　A.投资者采用份额转换的原则提交申请，以转出转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额

　　B.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照基金金额计算的申购费用差额

　　C.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差

　　D.基金份额的转换收取一定的转换费用

　　答案：B

　　解析：A选项正确，投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售人处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。

　　B选项错误，当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额(而非基金金额)计算的申购费用差额。

　　C选项正确，当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。

　　D选项正确，基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。