2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：债券的发行

　　例题：财政部以承购包销方式发行的债券是( )。

　　A.凭证式国债

　　B.记账式国债

　　C.政策性银行债券

　　D.商业银行债券

　　答案：A

　　解析：目前，凭证式国债发行采用承购包销方式，记账式国债发行采用竞争性招标方式。

　　例题：国债的竞争性招标方式包括( )。

　　A.单一价格和修正的多重价格招标方式

　　B.单一利率和修正的多重利率招标方式

　　C.单一利率和修正的多重价格招标方式

　　D.单一价格和修正的多重利率招标方式

　　答案：A

　　解析：竞争性招标方式包括单一价格、修正的多重价格招标方式(即混合式)，招标标的为利率或价格。

　　例题：关于记账式国债，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.记账式国债是一种无纸化国债

　　Ⅱ.记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行

　　Ⅲ.对于交易所市场发行国债的分销，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。

　　Ⅳ.国债承销团成员间不得分销

　　A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：本题考查记账式国债的内容。Ⅰ项正确，记账式国债是一种无纸化国债。Ⅱ项正确，记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。Ⅲ项正确，对于交易所市场发行国债的分销，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。Ⅳ项正确，国债承销团成员间不得分销。

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　　例题：以下不属于影响国债销售价格的因素包括( )

　　A.国债的期限

　　B.承销商承销国债的中标成本

　　C.国债承销的手续费收入

　　D.流通市场中可比国债的收益率水平

　　答案：A

　　解析：影响国债销售价格的因素包括：

　　(一)市场利率

　　(二)承销商承销国债的中标成本

　　(三)流通市场中可比国债的收益率水平

　　(四)国债承销的手续费收入

　　(五)承销商所期望的资金回收速度

　　(六)其他国债分销过程中的成本

　　例题：财政部可以通过( )代理发行地方政府债券。

　　I.全国银行间债券市场 II.证券交易所柜台

　　III.证券交易所债券市场 IV.期货交易所

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：财政部可以通过全国银行间债券市场和证券交易所债券市场面向社会各类投资者代理发行地方政府债券

　　例题：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。

　　Ⅰ.最近五年连续盈利

　　Ⅱ.具有良好的公司治理机制

　　Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为

　　Ⅳ.核心资本充足率不低于3%

　　A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：(1)具有良好的公司治理机制;(2)核心资本充足率不低于4%(并非3%);(3)最近三年(并非五年)连续盈利;(4)贷款损失准备计提充足;(5)风险监管指标符合监管机构的有关规定;(6)最近三年没有重大违法、违规行为;(7)中国人民银行要求的其他条件。

　　例题：( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　A.商业银行资本补充债券 B.商业银行次级债券

　　C.商业银行金融债券 D.商业银行一般债券

　　答案：B

　　解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　例题2：下列关于保险公司次级债务的说法，正确的是( )。

　　A.利息清偿顺序先于股权资本 B.本金清偿顺序列于保单之前

　　C.期限在10年以上(含10年) D.利息清偿顺序列于保单之前

　　答案：A

　　解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上(含5年)且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　例题：我国的混合资本债券的清偿顺序是( )。

　　A.位于一般债务之前 B.位于次级债务之前

　　C.位于股权资本之后 D.位于一般债务和次级债务之后

　　答案：D

　　解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　例题：我国的混合资本债券的期限是( )。

　　A.15年以上

　　B.永久性

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　答案：A

　　解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。