2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：证券公司反洗钱工作

　　证券公司反洗钱工作

　　【1】证券公司在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。

　　A.客户身份识别

　　B.大额和可疑交易报告

　　C.可疑交易的分析

　　D.与司法机关全面合作

　　【答案】A

　　【解析】证券公司在于客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易

　　的实际受益人。

　　【2】证券公司客户资料在业务关系结束后，证券交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】A

　　【解析】证券公司客户资料在业务关系结束后，证券交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

　　【3】当可疑交易符合下列( )情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以

　　电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

　　I、明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

　　II、明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

　　III、严重危害国家安全的

　　IV、严重影响社会稳定的

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、II D.I、II、IV

　　【答案】B

　　【解析】当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

　　(1)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;

　　(2)严重危害国家安全或者影响社会稳定的;

　　(3)其他情节严重或者情况紧急的情形。

　　对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

　　【4】证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施，反映了洗钱风险管理工作的( )原则。

　　A.全面性

　　B.同一性

　　C.自主管理

　　D.风险相当

　　【答案】D

　　【解析】风险相当原则是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。

　　【5】证券公司反洗钱工作基本制度包括( )。

　　I、客户身份识别制度

　　II、大额交易和可疑交易报告制度

　　III、信息披露制度

　　IV、交易记录保存制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　【答案】D

　　【解析】证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度等反洗钱内部控制制度，设立反　洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱內部操作规程和控制措施，按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，增强反洗钱工作能力，履行反洗钱义务。

　　【6】证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以釆取以下( )措施，识别或者重新识别客　户身份。

　　要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

　　II、回访客户

　　III、实地査访

　　IV、向公安、工商行政管理等部门核实

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、IV

　　【答案】B

　　【解析】证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以釆取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

　　(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;

　　(2)回访客户;

　　(3)实地査访;

　　(4)向公安、工商行政管理等部门核实;

　　(5)其他可依法釆取的措施。

　　【7】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的( )个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。

　　A.3 B.5

　　C.7 D.10

　　【答案】D

　　【解析】考察开展客户风险等级划分的基本要求。新建立业务关系的客户：证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。已确立过风险等级的客户：证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

　　【8】证券公司发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或资产价值大小，应向( )提交可疑交易报告。

　　A.银保监会

　　B.中国人民银行

　　C.中国反洗钱监测分析中心

　　D.当地政府

　　【答案】C

　　【解析】证券公司发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资 产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或资产价值大小，应向中国反洗钱监测分析中心提