2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：证券投资者

　　例题：目前我国证券市场上的投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.个人投资者

　　Ⅱ.政府机构

　　Ⅲ.合格境外机构投资者

　　Ⅳ.金融机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。

　　例题：与个人投资者相比，机构投资者一般具有(　　)等特点。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资行为规范化

　　Ⅳ.投资操作频繁化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：

　　(1)投资资金规模化;

　　(2)投资管理专业化;

　　(3)投资结构组合化;

　　(4)投资行为规范化。

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选D选项。

　　例题：我国的国有资产管理部门可以对所有权属于国家的各类资产的经营和使用进行组织、指挥、协调、监督控制，其目标是实现国有资产的(　　)。

　　Ⅰ.重组　　　　Ⅱ.保值

　　Ⅲ.变现　　　　Ⅳ.增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：本题考查政府机构类投资者。我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

　　例题：属于银行业金融机构类的机构投资者有(　　)。

　　Ⅰ.信托投资公司

　　Ⅱ.商业银行

　　Ⅲ.城市信用合作社

　　Ⅳ.农村信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：银行业金融机构投资者包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选C选项。

　　例题：2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革，改革中，将锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案：C

　　解析：2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革，改革中，锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。

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　　例题：符合条件的(　　)可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.保险公司

　　Ⅲ.基金公司

　　Ⅳ.证券公司

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：合格境内机构投资者是经中国证监会批准在人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。故本题选择B选项。

　　例题：以下关于企事业法人机构投资者的说法中，错误的是(　　)

　　A.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

　　B.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股

　　C.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

　　D.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资

　　答案：D

　　解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，所以D选项错误。

　　例题：在我国，基金性质的机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.证券投资基金

　　Ⅱ.社保基金

　　Ⅲ.社会公益基金

　　Ⅳ.企业年金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

　　因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选D选项。

　　例题：下列有关个人投资者的特点说法正确的有(　　)

　　I .资金规模较大

　　II.专业知识相对匮乏

　　III.投资行为具有随意性、分散性和短期性

　　IV.投资的灵活性弱

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　解析：个人投资者的特点包含以下几点

　　(一)资金规模有限

　　(二)专业知识相对匮乏

　　(三)投资行为具有随意性、分散性和短期性

　　(四)投资的灵活性强

　　例题：投资者适当性是指(　　)

　　A.为投资者提供风险最小的产品

　　B.让适合的投资者购买恰当的产品

　　C.给投资者提供最需要的产品

　　D.为投资者提供收益最高的产品

　　答案：B

　　解析：投资者适当性是指“让适合的投资者购买恰当的产品”，避免在金融产品销售过程中，将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解而发生较大风险。