2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考训练（十一）

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　　一、单项选择题

　　1.不属于基金资产承担的费用是( )。

　　A.基金管理费

　　B.基金托管费

　　C.基金发行费

　　D.基金运作费

　　【答案】C

　　【解析】基金资产承担的费包括：(1)基金管理费;(2)基金托管费;(3)基金交易费;(4)基金运作费;(5)基金销售服务费。

　　2.根据上海证券交易所《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》，下列说法错误的是( )。

　　A.上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券

　　B.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书

　　C.符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于 300 万元人民币

　　D.公司债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券

　　【答案】C

　　【解析】沪深交易所表示，将在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券。会员单位对个人投资者实行买入交易权限管理，会员单位可以为符合条件的个人投资者开通被实行风险警示债券的买入权限。条件是个人投资者名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户等金融资产总计不低于人民币 500 万元，且已签署《风险揭示书》。

　　3.下列关于债券价值的说法，错误的是( )

　　A.付息间隔越短的债券，风险相对越小

　　B.债券条款中包含发行人提前赎回权不会影响债券价值

　　C.免税债券与可比的纳税债券相比价值更大

　　D.短期债券-般到期一 次性还本， 因此要折价交易

　　【答案】B

　　【解析】通常，债券条款中可能包含发行人提前赎回权、债券持有人提前反售权等都极大影响债券价值。

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　　4.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。

　　A.25%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%。

　　5.我国企业债券的发行采取( )。

　　A.审批制

　　B.核准制

　　C.保荐制度

　　D.发审委制度

　　【答案】A

　　【解析】企业债券的发行采取审批制或注册制：公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。

　　6.承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的( )。

　　A.1/5

　　B.1/2

　　C.1/4

　　D.1/3

　　【答案】D

　　【解析】自 2000 年国务院特批企业债券以来，已经承担过企业债券发行主承销商或累计承担过 3 次以上副主承销商的金融机构方可担任主承销商，已经承担过副主承销商或累计承担过 3 次以上分销商的金融机构方可担任副主承销商。各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末资产的 1/3。

　　7.根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开 1 次，由( )名注册委员会委员参加。

　　A.9

　　B.3

　　C.7

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】注册会议原则上每周召开 1 次，由 5 名注册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

　　8.相对而言，投资方向受到较严格限制的机构投资者是( )。

　　A.企业年金

　　B.社会公益基金

　　C.证券投资基金

　　D.社保基金

　　【答案】D

　　【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。而由企业控制的企业年金，资金运作周 期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

　　9.赎回收益率的计算和其他收益率相同，是计算使预期现金流量的现值等于( )的利率。

　　A.债券价值

　　B.债券价格

　　C.预期收益率

　　D.到期收益率

　　【答案】B

　　【解析】对于可赎回债券，需要计算赎回收益率和到期收益率。赎回收益率的计算与其他收益率相同，是计算使预期现金流量的现值等于债券价格的利率。

　　10.债券是( )凭证。

　　A.产权

　　B.股权

　　C.债权

　　D.财权

　　【答案】C

　　【解析】债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。