2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识模拟试题（5）

　　1、下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。

　　I 财务风险处处存在，时时存在

　　II 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　III 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　IV 风险与收益成正比

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　财 务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、 资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存 性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。

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　　2、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是( )。

　　I 交易场所和交易组织形式不同

　　II 交易的监管程度不同

　　III 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　IV 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是：

　　(1)交易场所和交易组织形式不同

　　(2)交易的监管程度不同

　　(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

　　3、下列属于上海清算所托管债券结算方式的是( )。

　　I.净额双边清算

　　II.中央对手结算

　　III.见券付款

　　IV.纯券过户

　　A.II、III

　　B.III、IV

　　C. I、IV

　　D. I、II

　　正确答案是：D，

　　解析

　　2011年12月，上海清算所在银行间债券市场首先推出了债券现券交易净额结算机制，并引入了中央对手清算机制，提供集中的对手信用风险管理，标志着银行间债券市场正式建立了集中清算机制。

　　4、关于金融期货保证金制度叙述正确的有( )。

　　I 设立保证金的主要目的是当交易者出现亏损时能及时制止，防止出现不能偿付的现象

　　II 由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金

　　III 保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金，该水平由交易所规定

　　IV 由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这也是期货市场具有吸引力的重要原因

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考查金融期货保证金制度，以上说法均正确。

　　5、基金的投资风险包括( )。

　　I 市场风险

　　II 法律风险

　　Ⅲ 巨额赎回风险

　　Ⅳ 利率风险

　　A.I、 III

　　B.I、 IV

　　C.I、 II 、III

　　D.I 、II、III 、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金的投资风险包括：市场风险 、管理能力风险 、技术风险、巨额赎回风险 。