2019年证券从业资格考试金融市场基础知识章节精选题（五）

　　一、单项选择题

　　1、当货币市场基金的投资组合投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的(　)。

　　A、10%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、40%

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金的投资组合应当符合的规定：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%。

　　2、下列各项投资工具中，能够反映信托关系的是(　)。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、基金

　　D、公司型基金

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票所反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系，公司型基金除外。

　　3、在我国证券投资基金的发展阶段中，《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《人民共和国证券投资基金法》实施前所处的阶段是(　)。

　　A、早期探索阶段

　　B、试点发展阶段

　　C、快速发展阶段

　　D、修正完善阶段

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国证券投资基金业的发展可以分为三个阶段：(1)20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;(2)《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《人民共和国证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;(3)《人民共和国证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

　　4、我国新《人民共和国证券基金法》于(　)起施行。

　　A、2004年1月1日

　　B、2012年11月1日

　　C、2013年6月1日

　　D、2015年12月31日

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。2012年后，在金融机构走向全面资产管理的背景下，新《人民共和国证券基金法》于2013年6月1日起施行。

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　　5、将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金指的是(　)。

　　A、公司型基金

　　B、契约型基金

　　C、ETF基金

　　D、开放式基金

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

　　6、在契约型基金中，负责基金的管理操作的是(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份额持有人

　　D、董事会

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金中，基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。

　　7、下列选项中，对契约型基金描述正确的是(　)。

　　A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

　　D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。选项B错误，公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。选项C错误，股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大。选项D错误，契约型基金起源于英国。参见教材P122—124。

　　8、基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金指的是(　)。

　　A、开放式基金

　　B、股票基金

　　C、公司型基金

　　D、ETF

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　9、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，(　)以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　11、关于私募基金的说法不正确的是(　)。

　　A、向特定的投资者发售

　　B、只能采取非公开方式发行

　　C、基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数的限制较低

　　D、投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。选项C错误。

　　12、现存最早的ETF是(　)。

　　A、TIPs

　　B、上证50指数

　　C、SPDRs

　　D、上证180指数

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。现存最早的ETF是美国证券交易所于1993年推出的标准普尔存托凭证(简称“SPDRs”)。

　　13、通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金指的是(　)。

　　A、保本基金

　　B、QDII基金

　　C、分级基金

　　D、百慕大基金

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

　　14、基金份额持有人对基金份额持有人大会审议的事项可行使(　)。

　　A、提案权

　　B、监督权

　　C、表决权

　　D、建议权

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人。《人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有对基金份额持有人大会审议事项行使表决权的权利。

　　15、基金管理人作为受托人，必须履行(　)义务。

　　A、公平

　　B、诚信

　　C、平等

　　D、公正

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。