2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识高频考题（九）

　　1. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，此时中央银行作为(　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　考 点：中央银行及其主要职能;

　　正确答案：A

　　文字解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。故本题选A选项。

　　2. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　考 点：股票发行制度的类型;

　　正确答案：A

　　文字解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。故本题选A选项。

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　　3. (　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　考 点：系统性风险;

　　正确答案：A

　　文字解析：A选项：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。B选项：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。C选项：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D选项：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。故本题选A选项。

　　4. 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.主要发起人

　　考 点：基金管理人;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《证券投资基金法》第十二条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。故本题选A选项。

　　5. ( )是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

　　A.实物债券

　　B.凭证式债券

　　C.记账式债券

　　D.有担保债券

　　考 点：我国国债的品种;

　　正确答案：B

　　文字解析：A项：实物债券是一种具有标准格式，实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。B项：凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。C项：记账式债券是没有实物形态的票券，它利用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。D项：有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券。按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券、质押债券和保证债券。故本题选B选项。

　　6. 投资者最为关心的价格是股票的( )。

　　A.市场价格

　　B.交易价格

　　C.发行价格

　　D.理论价格

　　考 点：股票的价值;

　　正确答案：A

　　文字解析：股票市场价格的变动直接影响着投资者的收入，因此是投资者最为关心的价格。故本题选A选项。

　　7.下列关于证券公司开展融资的说法错误的是( )。

　　①证券公司开展融资融券业务，须经过中国证监会批准

　　②证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信、了解客户身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存

　　③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵

　　④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例

　　A.②③

　　B.②④

　　C.③④

　　D.②③④

　　答案：A

　　考点：证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。故②错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故③错误。

　　8.下面对证券交易所描述错误的是( )。

　　①证券交易所是我国证券监督管理机构

　　②证券交易所是整个金融市场的核心

　　③证券交易所本身可以进行证券买卖

　　④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：B

　　考点：考查证券交易所定义。按照《证券法》第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。

　　9.会员大会可以行使的职能不包括( )。