2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（十二）

　　(1)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的经验。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　(2) ( )应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

　　A: 定向投资人

　　B: 个人投资者

　　C: 机构投资者

　　D: 政府投资者

　　答案:A

　　解析: 定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。

　　(3) 在各类债券中，( )的信用等级是最高的。

　　A: 金融债券

　　B: 政府债券

　　C: 公司债券

　　D: 国际债券

　　答案:B

　　解析:

　　政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

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　　(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不确定性

　　C: 相对性

　　D: 隐藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

　　(5) 下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理资格

　　B: 被基金份额持有人大会解任

　　C: 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D: 基金业绩在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”

　　(6) 无记名股票是指在( )上不记载股东名字的股票。

　　A: 股票票面、股东名册

　　B: 股东名册、发行文件

　　C: 公司章程、股东名册

　　D: 股票票面、发行文件

　　答案:A

　　解析: 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。

　　(7)内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　(8) 投资者办理证券转托管的具体程序不包括( )。

　　A:投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件，到转出证券营业部申请办理

　　B:转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转人证券营业部席位代码等内容

　　C: 核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者

　　D: 转出证券营业部按照深圳证券交易所有关规定，在交易时间内申报转托管

　　答案:A

　　解析:

　　投资者办理证券转托管的具体程序如下：①投资者在确定转入证券营业部的席位代码和地址后，携带身份证、证券账户原件及复印件，到转出证券营业部申请办理。②转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等内容。核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者。③转出证券营业部按照深圳证券交易所有关规定，在交易时间内申报转托管。转托管可以撤单。在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。④每个交易日下午收市后，证券营业部接收中国结算公司深圳分公司传回的已确认和未确认转托管数据，__________据此调整相应证券明细数据。⑤转出证券营业部收到转托管未确认数据，可向中国结算公司深圳分公司查询转托管不成功的原因。⑥转托管数据确认后的下一个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。故选A。

　　(9) 下列属于资本流出的是( )。

　　A: 外国对本国负债减少

　　B: 本国对外国的债务增加

　　C: 本国对外国的债务减少

　　D: 本国在外国的资产减少

　　答案:C

　　解析:

　　资本流出主要表现为：①外国在本国的资产减少;②外国对本国债务增加;③本国对外国的债务减少;④本国在外国的资产增加。选项A、B、D均属于资本流入。

　　(10)2010年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的1年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2010年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于( )理财产品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股权联结型

　　答案:A

　　解析: 本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。

　　(11) 在美国发行的外国证券称为( )。

　　A: 武士债券

　　B: 扬基债券

　　C: 龙债券

　　D: 熊猫债券

　　答案:B

　　解析:

　　外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。

　　(12) 一般( )不履行债务的风险最低。

　　A: 政府债券

　　B: 金融债券

　　C: 企业债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。

　　(13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

　　A: 流动性

　　B: 期限性

　　C: 风险性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。

　　(14) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。

　　A: 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

　　B: 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

　　C: 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

　　D: 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。

　　(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。

　　A: 公司债券的发行主体是股份公司

　　B: 有些国家允许非股份制企业发行债券

　　C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。

　　(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

　　B: 对投资收益作充分估计

　　C: 用个人真实姓名

　　D: 对投资风险作充分说明

　　答案:B

　　解析:

　　证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

　　(17) 证券交易所属于( )。

　　A: 有形市场

　　B: 无形市场

　　C: 第三市场

　　D: 第四市场

　　答案:A

　　解析:

　　有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

　　(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

　　A: 基本信息公开

　　B: 财务信息公开

　　C: 基本信息公示和财务信息公开

　　D: 所有内部信息公开

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

　　A: 短期国债

　　B: 中期国债

　　C: 长期国债

　　D: 无期国债

　　答案:A

　　解析:

　　在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

　　(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。