2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）

　　一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。这体现了证券投资基金的(　　)的特点。

　　A.独立托管、保障安全

　　B.利益共享、风险共担

　　C.集合理财、专业管理

　　D.严格监管、信息透明

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　2.基金托管费通常是(　　)。

　　A.逐日计算，按周支付

　　B.逐月计算，按月支付

　　C.逐日计算，按月支付

　　D.逐日计算，按日支付

　　【答案】C

　　【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。

　　3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为(　　)。

　　A.开放式基金 B.封闭式基金

　　C.私募基金 D.公募基金

　　【答案】C

　　【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

　　4.公司型基金依据(　　)设立并营运。

　　A.基金公司章程

　　B.基金招募说明书

　　C.发起人协议

　　D.基金合同

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。

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　　5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种(　　)。

　　A.收益凭证

　　B.信用凭证

　　C.受益凭证

　　D.债权凭证

　　【答案】C

　　【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　6.以下不是公募基金特点的是(　　)。

　　A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

　　B.基金募集对象不固定

　　C.可以向社会公众宣传推广

　　D.基金份额的投资金额要求较低

　　【答案】A

　　【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

　　7.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金(　　)的特点。

　　A.收益共享

　　B.风险共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　【答案】D

　　【解析】分散风险指以科学的投资组合降低风险、提高收益，是基金的一大特点。

　　8.投资基金由---管理、——托管、投资收益归——所有。(　　)

　　A.基金份额持有人;托管人;管理人

　　B.托管人;管理人;基金份额持有人

　　C.管理人;托管人;基金份额持有人

　　D.管理人;托管人;管理人

　　【答案】C

　　【解析】证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　9.基金会计核算中，承担复核责任的是(　　)

　　A.会计师事务所

　　B.基金托管人

　　C.证券投资基金

　　D.基金管理公司

　　【答案】B

　　【解析】我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

　　10.下列基金类型中投资风险最低的是(　　)。

　　A.指数基金

　　B.债券基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　【答案】D

　　【解析】货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

　　11.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?(　　)

　　A.买卖国债 B.买卖股票

　　C.买卖企业债券 D.买卖地产

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金法》第七十二条的规定，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

　　12.关于保本基金，以下描述正确的是(　　)。

　　A.保本基金的管理人对持有人的投资本金承担保本清偿义务，担保人并不承担连带责任

　　B.保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险