2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（1）

　　一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　1.长期资本流动的主要方式不包括(　　)。

　　A.国际直接投资

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　答案：B

　　解析：长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。

　　2.金融市场的最基本功能是(　　)。

　　A.融资功能

　　B.风险管理

　　C.信息生产

　　D.公司控制

　　答案：A

　　解析：金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换等。

　　3.资产证券化最早起源于(　　)。

　　A.美国 B.德国

　　C.英国 D.希腊

　　答案：A

　　解析：资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。

　　4.下列各个国际组织中，(　　)属于全球金融体系的主要参与者。

　　A.国际交流发展计划 B.世界知识产权组织

　　C.国际货币基金组织 D.国际战略研究所

　　答案：C

　　解析：A项，国际交流发展计划的目的是建立一个“新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”;B项，世界知识产权组织致力于促进使用和保护人类智力作品;D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。

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　　5.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场，称为(　　)。

　　A.二级市场

　　B.一级市场

　　C.二板市场

　　D.主板市场

　　答案：B

　　解析：证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

　　6.世界银行于1944年成立，是全球最大的(　　)机构。

　　A.货币发行 B.金融定价

　　C.发展援助 D.商业贷款

　　答案：C

　　解析：世界银行于1944年成立，目的是改善成员国的国际收支状况，并促进其经济长期健康发展，是世界上最大的发展援助机构之一。

　　7.一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致股价水平(　　)。

　　A.不变 B.盘整

　　C.下降 D.上升

　　答案：D

　　解析：政府倾向于实施较为宽松的货币政策时，中央银行就会大量购进有价证券，从而使市场上货币供给量增加，推动利率下调，资金成本降低，从而企业和个人的投资和消费热情高涨，生产扩张，利润增加，这又会推动股票价格上涨。

　　8.下列关于失业率的说法，不正确的是(　　)。

　　A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比

　　B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态

　　C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率

　　D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少

　　答案：B

　　解析：通常所说的充分就业是指对劳动力的充分利用，但不是完全利用，因为在实际的经济生活中不可能达到失业率为零的状态，在充分就业情况下也会存在一部分正常的失业，如结构性失业。

　　9.与财政政策和货币政策相比，(　　)具有更高层次的调节功能。

　　A.投资政策 B.收入政策

　　C.消费政策 D.产业政策

　　答案：B

　　解析：与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。

　　10.上海证券交易所成立于(　　)年11月。

　　A.1990

　　B.1992

　　C.1991

　　D.1989

　　答案：A

　　解析：1990年11月，第一家证券交易所上海证券交易所成立;同年12月，深圳证券交易所成立。

　　11.至(　　)年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。

　　A.2001 B.2000

　　C.1998 D.1990

　　答案：C

　　解析：1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会开始对证券行业进行统一监管。中国证监会推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，其中，在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。

　　12.一行三会构成了中国金融业(　　)的格局。

　　A.同业监管

　　B.混业监管

　　C.分业监管

　　D.多重监管

　　答案：C

　　解析： 2003年4月28日银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业目前形成了证监会、银监会、保监会“三驾马车”式垂直的分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

　　13.MS=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，MS是(　　)。