2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）_第11页

　　III.查看评级对象(发行人)现场

　　IV. 对评级对象(发行人)法定代表人进 行访谈

　　A.II、III、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】实地调查包括与评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈、查看评级对象(发行人)现场、对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈等方面的工作。

　　39.下列属于金融衍生工具市场特点的有()。

　　Ⅰ.杠杆性

　　Ⅱ.风险性

　　Ⅲ.虚拟性

　　Ⅳ.结构性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：金融衍生工具市场的特点有杠杆性(Ⅰ正确)、风险性(Ⅱ正确)和虚拟性(Ⅲ正确)。

　　40.银行间债券市场是()等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。

　　I.商业银行

　　II.农村信用联社

　　III.保险公司

　　IV.证券公司

　　A.I、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。

　　41.银行业金融机构包括()。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.信用合作机构

　　Ⅲ.政策性银行

　　Ⅳ.邮政储蓄银行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：银行业金融机构是指在人民共和国境内设立的商业银行(Ⅰ正确)、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行(Ⅲ正确)。信用合作机构(Ⅱ正确)包括城市信用社及农村信用社，邮政储蓄银行(Ⅳ正确)属于商业银行中股份制商业银行的一种。

　　42.我国证券公司的组织形式可以是()。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：根据《人民共和国证券法》的规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司(Ⅰ正确)或股份有限公司(Ⅲ正确)，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　43.做市商分为主做市商和一般做市商，一般做市商提供的服务包括()。

　　Ⅰ.向投资者提供双边持续报价

　　Ⅱ.向筹资者提供双边持续报价

　　Ⅲ.对投资者询价提供双边回应报价

　　Ⅳ.交易所规定或者做市协议约定的其他业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：为提高期权交易的流动性，上交所引入了做市商制度。做市商分为主做市商和一般做市商，主做市商提供的服务包括：

　　(1)向投资者提供双边持续报价;

　　(2)对投资者询价提供双边回应报价;

　　(3)交易所规定或者做市协议约定的其他业务。

　　一般做市商提供前条第(2)、(3)项规定的做市服务。

　　44.金融风险的特征包括()。

　　Ⅰ.风险的不确定性

　　Ⅱ.风险的客观性

　　Ⅲ.风险的危害性

　　Ⅳ.风险的可测定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：金融风险的特征包括：风险的不确定性(Ⅰ正确)、风险的客观性(Ⅱ正确)、风险的可测定性(Ⅳ正确)等。风险不一定就是危害，可能带来机遇。

　　45.商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来()风险。

　　Ⅰ.识别

　　Ⅱ.计量

　　Ⅲ.监测

　　Ⅳ.控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险，借助于当今金融科技的研究成果(大数据、人工智能和区块链技术等)强化风险管理能力。

　　46.关于政府债券的性质，下列描述正确的有()。

　　Ⅰ.从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质

　　Ⅱ.政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息

　　Ⅲ.政府债券最初是政府弥补赤字的手段

　　Ⅳ.政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 符合题意：政府债券的性质主要从两个方面考察：

　　(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征;(Ⅰ正确)

　　(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段(Ⅲ正确)，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段(Ⅳ正确)，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。