2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模考试题（8）

　　1、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A、工商银行

　　B、中国银行

　　C、农业银行

　　D、建设银行

　　正确答案： B

　　【专家解析】1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　2、在我国，新股网上竞价发行是指()利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　A、新股发行人

　　B、新股发行主承销商

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算公司

　　正确答案： B

　　【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

　　3、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

　　A、证券经纪业务

　　B、资产管理业务

　　C、融资融券业务

　　D、投资银行业务

　　正确答案： A

　　【专家解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

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　　4、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

　　A、跨期性

　　B、期限性

　　C、联动性

　　D、不确定性或高风险性

　　正确答案： C

　　【专家解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　5、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为()。

　　A、承销购买方式

　　B、招标购买方式

　　C、同一价购买方式

　　D、支付购买方式

　　正确答案： B

　　【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

　　6、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。

　　A、贴现债券

　　B、附息债券

　　C、息票累积债券

　　D、浮动利率债券

　　正确答案： D

　　【专家解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。

　　7、金融市场以()为交易对象。

　　A、实物资产

　　B、货币资产

　　C、金融资产

　　D、无形资产

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

　　8、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　正确答案： D

　　【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　9、信息披露制度是《人民共和国证券法》中()的具体要求和反映。

　　A、公开原则

　　B、公平原则

　　C、公正原则

　　D、依法监管原则

　　正确答案： A

　　【专家解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　10、投资者买卖证券的第一步是要向()及其代理点申请开立证券账户。

　　A、证券交易所

　　B、中国结算公司

　　C、证券业协会

　　D、证监会

　　正确答案： B

　　【专家解析】投资者买卖证券的第一步是要向中国结算公司及其代理点申请开立证券账户。根据我国现行做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。

　　11、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由()报出。

　　A、开设柜台的金融机构

　　B、投资者

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算机构

　　正确答案： A

　　【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。

　　12、开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向()上传开户申请。

　　A、中国结算公司

　　B、证券公司

　　C、证券交易所

　　D、证监会

　　正确答案： A

　　【专家解析】开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请。

　　13、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

　　A、深圳经济特区证券公司

　　B、上海证券有限责任公司

　　C、国泰君安证券股份有限公司

　　D、长城证券有限责任公司

　　正确答案： A

　　【专家解析】1985年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。

　　14、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[40%]

　　D、[10%]

　　正确答案： A

　　【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，在无涨跌幅限制证券的交易中，债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下的30%。

　　15、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。

　　A、发行量加权股价指数

　　B、金融股发行量加权股价指数

　　C、电子股发行量加权股价指数

　　D、产业分类股价指数

　　正确答案： A

　　【专家解析】我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。

　　16、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

　　A、投资形式

　　B、负债形式

　　C、融资形式

　　D、资产形式

　　正确答案： C

　　【专家解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

　　17、股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正确答案： A

　　【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

　　18、尚未具备2年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人应在()交易日后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。(T日为客户申请开通日)

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+5

　　D、T+6

　　正确答案： C

　　【专家解析】营业部经办人应在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，为其在交易系统中开通创业板交易业务。

　　19、在我国，证券公司要取得交易席位，应向()提出申请。

　　A、证券监督管理机构

　　B、中国证监会

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算机构

　　正确答案： C

　　【专家解析】在我国，证券公司要取得交易席位，应向证券交易所提出申请。

　　20、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。

　　A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证

　　B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　C、根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

　　D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

　　正确答案： C

　　【专家解析】现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此它的价值取决于未来收益的大小。