2019年证券从业资格考试金融市场基础知识必做试题（5）

　　【例题·历年真题】证券投资基金是一种(　)集合投资方式。

　　Ⅰ.利益共享

　　Ⅱ.业余理财

　　Ⅲ.风险自担

　　Ⅳ.风险共担

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　【例题·历年真题】根据投资目标的不同，可以把基金分为三类，其中既注重资本增值又注重当期收入的基金可称为(　)。

　　A.平衡型基金

　　B.系列基金

　　C.收入型基金

　　D.增长型基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。

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　　【例题·历年真题】对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于(　)。

　　Ⅰ.现金

　　Ⅱ.流通性好的蓝筹股

　　Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券

　　Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券。

　　【例题·历年真题】交易型开放式指数基金的特征包括(　)。

　　Ⅰ.被动投资的指数型基金

　　Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制

　　Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制

　　Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』Ⅲ正确的说法应该是独特的实物申购、赎回机制。

　　【例题·历年真题】投资QDII基金时应注意的风险有(　)。

　　Ⅰ.汇率风险 Ⅱ.国别风险 Ⅲ.市场风险 Ⅳ.流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』四个说法都正确。

　　【例题·历年真题】下列关于私募基金的说法，错误的是(　)。

　　A.投资金额要求较高

　　B.可以进行公开的发售和宣传

　　C.风险较高

　　D.运作灵活

　　『正确答案』B

　　『答案解析』私募基金不能进行公开发售和宣传推广，B的说法有误。

　　【例题·历年真题】我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有(　)。

　　Ⅰ.分享基金财产收益

　　Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产

　　Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』Ⅳ说法有误。

　　【例题·历年真题】根据我国法律法规的要求，基金托管人是在证券投资基金运作中承担(　)等相应职责的当事人。

　　Ⅰ.资产保管

　　Ⅱ.交易监督

　　Ⅲ.信息披露

　　Ⅳ.资金清算与会计核算

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　【例题·历年真题】(　)是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

　　A.基金托管人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金监管机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

　　【例题·历年真题】除了基金管理费之外，证券投资基金所支付的费用还包括(　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金运作费

　　Ⅲ.基金托管费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：①基金管理费;②基金托管费;③基金交易费;④基金运作费;⑤基金销售服务费。

　　【例题·历年真题】在我国，遇到下列(　)情形时，可以暂停基金估值。

　　Ⅰ.基金代销机构暂停营业

　　Ⅱ.证券交易所暂停营业

　　Ⅲ.基金投资的某只股票非正常原因停牌

　　Ⅳ.因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ