2019年证券从业资格考试金融市场基础知识必做试题（1）

　　【例题·历年真题】下列各项中，(　)是指金融工具发行后在投资者之间买卖、转让所形成的市场。

　　Ⅰ.发行市场

　　Ⅱ.流通市场

　　Ⅲ.货币市场

　　Ⅳ.二级市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』流通市场又称二级市场或次级市场，是指已发行的证券进行转让、交易的市场。

　　【例题·历年真题】金融市场的(　)功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。

　　A.监控与激励机制

　　B.信息生产

　　C.风险管理

　　D.资本配置

　　『正确答案』A

　　『答案解析』监控与激励机制主要解决投资决策作出后的非对称信息问题，即道德风险。

　　【例题·历年真题】信托关系的当事人至少包括(　)。

　　Ⅰ.公证人

　　Ⅱ.委托人

　　Ⅲ.受托人

　　Ⅳ.受益人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』信托关系的当事人至少包括委托人、受托人、受益人。

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　　【例题·历年真题】1998年美国金融学教授(　)首次给出了金融工程的正式定义：金融工程包括新型金融工具与金融工序的设计、开发与实施，并为金融问题提供创造性的解决办法。

　　A.费纳蒂

　　B.格雷厄姆

　　C.费舍

　　D.法默

　　『正确答案』A

　　『答案解析』1998年美国金融学教授费纳蒂首次给出了金融工程的正式定义：金融工程包括新型金融工具与金融工序的设计、开发与实施，并为金融问题提供创造性的解决办法。

　　【例题·历年真题】全球金融体系的主要参与者中，(　)是金融市场上最大的买方和卖方。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.中央银行

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查全球金融体系的主要参与者。金融机构是金融市场上最大的买方和卖方。

　　【例题·历年真题】美国次贷危机爆发的原因有(　)。

　　Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款

　　Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温

　　Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫

　　Ⅳ.次贷违约率不断上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款，过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫。随着利率上涨和房价下降，次贷违约率不断上升，最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

　　【例题·历年真题】我国创业板正式启动于(　)年10月。

　　A.2012年

　　B.2011年

　　C.2009年

　　D.2010年

　　『正确答案』C

　　『答案解析』2009年10月30日，创业板正式揭开了帷幕。

　　【例题·历年真题】我国目前的汇率制度是(　)。

　　A.固定汇率制

　　B.钉住汇率制

　　C.联合浮动汇率制

　　D.有管理的浮动汇率制

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查我国金融市场现状。自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　【例题·历年真题】有形信托财产包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.商标权

　　Ⅲ.土地

　　Ⅳ.银行存款

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单、专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益。

　　【例题·历年真题】按信托目的，可将信托划分为(　)。

　　Ⅰ.担保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.处理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』按信托目的，可将信托划分为担保信托、管理信托、处理信托、管理和处理信托。

　　【例题·历年真题】“一行三会”构成了中国金融业(　)的格局。

　　A.同业监管

　　B.混业监管

　　C.多重监管

　　D.分业监管

　　『正确答案』D

　　『答案解析』“一行三会”均实行垂直管理，构成了中国金融业分业监管的格局。

　　【例题·历年真题】中国证监会(　)领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。

　　A.垂直

　　B.松散

　　C.分别

　　D.间接

　　『正确答案』A

　　『答案解析』中国证监会垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。