2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7）

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。

　　A: 会员大会

　　B: 理事会

　　C: 监察委员会

　　D: 董事会

　　答案:A

　　解析:

　　根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

　　(2) 收入型基金以获取( )为目的。

　　A: 基金资产的长期稳定增值

　　B: 当期的最大收入

　　C: 投资组合中债券的适当利息收益

　　D: 稳定收益

　　答案:B

　　解析:

　　收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

　　(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。

　　A: 美元

　　B: 欧元

　　C: 特别提款权

　　D: 英镑

　　答案:A

　　解析:

　　美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。

　　(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。

　　A: 基金资产估值

　　B: 基金资产总值

　　C: 基金资产净值

　　D: 基金份额净值

　　答案:C

　　解析:

　　从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。

　　(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。

　　A: 委托订单的数量

　　B: 委托价格限制

　　C: 买卖证券的方向

　　D: 委托时效限制

　　答案:C

　　解析: 略

　　(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。

　　A: 安全保管基金财产

　　B: 计算并公告基金资产净值

　　C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

　　D: 按照规定开立基金财产的资金账户

　　答案:B

　　解析: 略

　　(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

　　A: 监管机构

　　B: 发起人

　　C: 基金份额持有人

　　D: 基金托管人

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费率越低。

　　(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )

　　A: 10：5

　　B: 20;10

　　C: 30;10

　　D: 30;20

　　答案:D

　　解析:

　　资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

　　A: 担保人提供的担保

　　B: 发起人的全部财产

　　C: 受托机构的自由财产

　　D: 发起人提供的信托财产

　　答案:D

　　解析:

　　资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

　　(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 改变贴现率

　　C: 改变银行准备金

　　D: 改变税率

　　答案:D

　　解析:

　　央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。

　　(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

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　　(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　(13) 长期资本流动的方式不包括( )。

　　A: 国际直接投资

　　B: 银行资金划拨

　　C: 国际证券投资

　　D: 国际贷款

　　答案:B

　　解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

　　(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。

　　A: 大额可转让存款单

　　B: 银行承兑汇票

　　C: 金融债券

　　D: 国库券

　　答案:D

　　解析:

　　所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A: 市场风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 流动性风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　解析: 略

　　(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 无关

　　D: 相关性低

　　答案:B

　　解析:

　　就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

　　(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

　　A: 浮动利率债券

　　B: 附息债券

　　C: 贴现债券

　　D: 息票累积债券

　　答案:C

　　解析:

　　贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。

　　(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A: 直接审批、监管商业银行

　　B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　答案:A

　　解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

　　(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 优先股或其他

　　B: 内部职工股

　　C: 境外上市外资股

　　D: 发起人股份

　　答案:C

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;

　　(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

　　(21) 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。

　　A: 若预期某种标的资产的未来价格会下跌.应该购买其看涨期权

　　B: 若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

　　C: 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益

　　D: 看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。所以选项D说法有误;当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。所以选项A说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权.所以选项B说法有误。

　　(22) ( )负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

　　A: 证券公司

　　B: 结算参与人

　　C: 商业银行

　　D: 证券登记结算机构

　　答案:B

　　解析:

　　证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。

　　(23) 以下说法错误的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股

　　B: 配股时原股东不可以放弃配股权

　　C: 上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发

　　D: 股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 以下各项中，不属于系统风险的是( )。

　　A: 信用风险

　　B: 利率风险

　　C: 经济周期波动风险

　　D: 政策风险

　　答案:A

　　解析: 略

　　(25)将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于( )的风险管理方式。

　　A: 风险对冲

　　B: 风险转移

　　C: 风险规避

　　D: 风险分散

　　答案:D

　　解析:

　　对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿.属于风险分散的风险管理方式。