2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（6）

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　(1) 中长期资金市场又称为( )。

　　A: 初级市场

　　B: 货币市场

　　C: 资本市场

　　D: 次级市场

　　答案:C

　　解析:

　　资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。

　　A: 价格优先、时间优先

　　B: 价格优先、客户优先

　　C: 时间优先、价格优先

　　D: 时间优先、客户优先

　　答案:D

　　解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

　　(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

　　A: 4000

　　B: 5000

　　C: 3000

　　D: 1000

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

　　A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

　　B: 场内交易工具、场外交易工具

　　C: 远期、期货、期权和互换

　　D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

　　答案:A

　　解析:

　　按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( )询价的方式确定股票发行价格。

　　A: 保险公司

　　B: 财务公司

　　C: 个人投资者

　　D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

　　答案:D

　　解析:

　　自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

　　(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

　　A: 国家股

　　B: 法人股

　　C: 优先股

　　D: 记名股

　　答案:C

　　解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

　　A: 所有权

　　B: 债权

　　C: 债务

　　D: 优先受偿权

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

　　(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

　　A: 时间

　　B: 连续

　　C: 协商

　　D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

　　(10) LIBOR指的是( )。

　　A: 美国联邦基金利率

　　B: 伦敦银行同业拆借利率

　　C: 香港银行同业拆借利率

　　D: 上海银行间同业拆放利率

　　答案:B

　　解析:

　　在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅠBOR)。

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　　(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

　　A: 普通债券、普通股票、国债

　　B: 国债、普通债券、普通股票

　　C: 普通股票、国债、普通债券

　　D: 普通股票、普通债券、国债

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

　　(12) 金融期权的要素不包括( )。

　　A: 标的资产

　　B: 执行价格

　　C: 利率

　　D: 期权费

　　答案:C

　　解析: 利率不属于金融期权的要素。

　　(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A: 不低于5年(包括5年)

　　B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年)

　　D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A

　　解析:

　　根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 证券监督管理机构

　　D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

　　(16) 开放式基金份额的发售.由( )负责办理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商业银行

　　C: 证券公司

　　D: 专业基金销售机构

　　答案:A

　　解析:

　　开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

　　(17) 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

　　A: 货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内

　　B: 货币市场交易量很大

　　C: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征

　　D: 货币市场主要是为了弥补短期流动性

　　答案:C

　　解析:

　　相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征。

　　(18) 证券投资基金托管人是( )权益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金监管人

　　D: 基金发起人

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议.在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

　　(19) ( )是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

　　A: 风险识别/分析

　　B: 风险控制/缓释

　　C: 风险计量/评估

　　D: 风险监测/报告

　　答案:B

　　解析: 略

　　(20) 下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的是( )。

　　A: 恐怖袭击

　　B: 监管规定

　　C: 声誉受损

　　D: 黑客攻击

　　答案:C

　　解析: 略

　　(21)依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

　　A: 可转换优先股和不可转换优先股

　　B: 累积优先股票和非累积优先股

　　C: 参与优先股和非参与优先股

　　D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A: 稳定物价

　　B: 充分就业

　　C: 经济增长

　　D: 国际收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A: 保险机构可以出售保险单分散风险

　　B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D: 这属于金融市场的财富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　(24) 我国基金市场的监管主体是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析:

　　中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　(25)以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

　　A: 流动性风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 战略风险

　　答案:A

　　解析: 略

　　(26)证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

　　A: 金融机构存款基本利率

　　B: 金融机构贷款基准利率

　　C: 法定存款准备金利率

　　D: 超额存款准备金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

　　(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承购包销

　　C: 公开招标

　　D: 银行发售

　　答案:C

　　解析:

　　公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

　　A: 金融机构

　　B: 商业银行

　　C: 证券公司

　　D: 融资公司

　　答案:A

　　解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

　　A: 偿还性

　　B: 流动性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。

　　(31)同业拆借市场基本上都是( )拆借。

　　A: 担保

　　B: 票据

　　C: 信用

　　D: 质押

　　答案:C

　　解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

　　(32) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

　　A: 国务院

　　B: 财政部

　　C: 中国人民银行

　　D: 国资委

　　答案:B

　　解析:

　　我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　(33) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期货

　　C: 上市交易的国债

　　D: 上市交易的企业债券

　　答案:B

　　解析:

　　证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 实际收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名义利率

　　答案:D

　　解析:

　　债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

　　(35)根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。

　　A: 参与优先股

　　B: 可累积优先股

　　C: 可赎回优先股

　　D: 股息可调整优先股

　　答案:B

　　解析:

　　优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。

　　(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。

　　A: 遵守基金契约

　　B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定

　　答案:C

　　解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。

　　(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

　　A: 银行票据

　　B: 商业票据

　　C: 中期票据

　　D: 短期票据

　　答案:C

　　解析:

　　根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

　　(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:B

　　解析:

　　特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

　　A: 股权

　　B: 债权

　　C: 信托

　　D: 担保

　　答案:C

　　解析:

　　基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　(41) 自律性组织包括证券交易所和( )。

　　A: 证券信用评级机构

　　B: 证券公司

　　C: 证券业协会

　　D: 会计师事务所

　　答案:C

　　解析:

　　按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

　　(42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。

　　A: 转让价格灵活

　　B: 为股票发行价格的确定提供依据

　　C: 便于股票分割

　　D: 发行价格灵活

　　答案:B

　　解析: 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

　　(43)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 1

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。

　　(44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。

　　A: 综合股价平均数

　　B: 修正股价平均数

　　C: 加权殷价平均数

　　D: 简单算术股价平均数

　　答案:D

　　解析:

　　简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。

　　(45) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。

　　A: 基金是否为独立的法人

　　B: 基金是否上市交易

　　C: 基金规模是否变化

　　D: 基金募集是否为公募

　　答案:A

　　解析: 略

　　(46) 国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

　　A: 外国货币

　　B: 国际通用货币

　　C: 本国货币

　　D: 本国货币或外国货币

　　答案:B

　　解析:

　　国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

　　(47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。

　　A: 债券价格

　　B: 经济周期

　　C: 市场收益率

　　D: 经济政策

　　答案:C

　　解析: 略

　　(48) 从本质上说，回购协议是一种( )。

　　A: 以证券为抵押品的抵押贷款

　　B: 融资租赁

　　C: 信用贷款

　　D: 金融衍生产品

　　答案:A

　　解析: 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。

　　(49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。

　　(50) 下列各项中.不属于委托指令的基本要素的是( )。

　　A: 证券品种

　　B: 证券账号

　　C: 委托价格

　　D: 席位代码

　　答案:D

　　解析:

　　证券委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名以及其他内容。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。

　　(51) 深证成分股指数选取成分股的一般原则有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易时间

　　Ⅱ.有一定的上市规模.以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量

　　Ⅲ.交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量

　　Ⅳ.公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：(1)有一定的上市交易时间;(2)有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量;(3)交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量.

　　(52) 下列说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

　　Ⅱ.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式

　　Ⅲ.上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行

　　Ⅳ.根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.应当采用代销方式发行。

　　(53) 关于证券市场的发展历史，以下说法正确的有( )。

　　Ⅰ.20世纪初在证券市场中占主导地位的是公司股票和公司债券

　　Ⅱ.美国第一个证券交易所是纽约证券交易所

　　Ⅲ.证券化率的提高是证券市场加速发展阶段的重要标志

　　Ⅳ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(54) 以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖

　　Ⅱ.目前.银行间市场的交易品种主要是债券

　　Ⅲ.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判.逐笔成交

　　Ⅳ.交易手续比较简单

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。

　　(55) 证券服务机构包括( )。

　　Ⅰ.投资咨询机构Ⅱ.资信评级机构

　　Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机构。

　　(56)间接融资具有如下( )特征。

　　Ⅰ.间接性Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小Ⅳ.具有可逆性

　　V.主动权主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:间接融资具有相对的集中性。Ⅱ项错误。

　　(57) 以下对ETF说法正确的是( )。

　　Ⅰ.采用主动管理模式Ⅱ.采用指数基金模式

　　Ⅲ.实物申购、赎回Ⅳ.有“最小申购、赎回份额”的规定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(

　　交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。

　　(58) 以下关于企业发行中期票据说法正确的有( )。

　　Ⅰ.在一定程度上平衡了企业直接债务融资、股权融资和信贷融资等主要渠道之间的关系

　　Ⅱ.降低了间接融资比例

　　Ⅲ.降低了银行体系的潜在风险

　　Ⅳ.有利于资本市场协调、可持续发展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(59) 我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )。

　　Ⅰ.政府债券Ⅱ.金融债券

　　Ⅲ.可转换公司债券Ⅳ.可交换公司债券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金.主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　(60) 场外交易市场的特点有( )。

　　Ⅰ.在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛

　　Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度

　　Ⅲ.信息披露要求较低

　　Ⅳ.监管较为宽松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　场外交易市场的特征主要有以下几个方面：(1)挂牌标准相对较低.通常不对企业规模和盈利情况等作要求;(2)信息披露要求较低，监管较为宽松;(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　(61) 证券市场上的机构投资者包括( )。

　　Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.金融机构

　　Ⅲ.政府机构Ⅳ.各类基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。

　　(62) 下列关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有( )。

　　Ⅰ.上市的证券公司债券到期前1个月终止上市交易.由发行人办理兑付事宜

　　Ⅱ.证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算

　　Ⅲ.债券已获准发行.实际发行债券的面值总额不少于5000万元

　　Ⅳ.公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(63) 下列对股票基金认识正确的有( )。

　　Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的.为股票基金

　　Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以防止基金过度投机和操纵股市

　　Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

　　Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

　　(64) 下列对证券投资基金认识正确的是( )。

　　Ⅰ.通过公开发售基金份额募集资金

　　Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和运用资金

　　Ⅲ.基金与股票和债券一样.属于是直接投资工具.筹集的资金主要投向实业

　　Ⅳ.与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　(65) 基金管理人的职责包括( )等。

　　Ⅰ.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　Ⅱ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　Ⅲ.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

　　Ⅳ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(66) 一般来说，商业银行发行金融债券应具备( )。

　　Ⅰ.核心资本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年连续盈利

　　Ⅲ.贷款损失准备计提充足Ⅳ.最近3年没有重大违法违规行为

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

　　(67) 下列有关可转换债券的表述，正确的有( )。

　　Ⅰ.我国的可转换公司债券的期限最短为1年

　　Ⅱ.可转换公司债券应半年或1年付息1次

　　Ⅲ.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格

　　Ⅳ.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格=可转换债券面值/转换比例。

　　(68)下列关于债券市场功能的说法，错误的有( )。

　　Ⅰ.债券市场具有融资功能.是资源有效配置的重要渠道

　　Ⅱ.债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能

　　Ⅲ.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券

　　Ⅳ.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券.回笼货币

　　V.债券市场具有宏观调控功能

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所，当社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币。当社会投资过度时，资金闲置，中央银行就卖出债券.回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，平衡市场货币流通量的目的。

　　(69) 金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。

　　Ⅰ.保证金制度

　　Ⅱ.交易的监管程度不同

　　Ⅲ.金融期货交易是标准化交易.远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.每日结算制度

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，基本不用担心交易违约.而远期交易通常不存在上述安排.存在一定的交易对手违约风险。

　　(70) 国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在( )。

　　Ⅰ.资金来源广、发行规模大Ⅱ.存在利率风险

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.有国家主权保障

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比.具有一定的特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇。

　　(71) 契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者地位不同

　　Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。

　　(72) 证券投资基金的作用有( )。

　　Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　Ⅱ.基金丰富了投资者的投资方式

　　Ⅲ.有利于证券市场的稳定和发展

　　Ⅳ.有利于证券市场的国际化

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　证券投资基金的作用有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道;②有利于证券市场的稳定和发展。

　　(73) 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有( )。

　　Ⅰ.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值

　　Ⅱ.按照规定召集基金份额持有人大会

　　Ⅲ.对基金财务会计报告出具意见

　　Ⅳ.安全保管基金财产

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(74) 按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有( )。

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施Ⅱ.接受上市申请.安排证券上市

　　Ⅲ.对会员进行监管Ⅳ.制定证券法规

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　我国《证券交易所管理办法》第11条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施;(2)制定证券交易所的业务规则;(3)接受上市申请、安排证券上市;(4)组织、监督证券交易;(5)对会员进行监管;(6)对上市公司进行监管;(7)设立证券登记结算机构;(8)管理和公布市场信息：(9)中国证监会许可的其他职能。证券交易所并没有立法权。所以Ⅳ选项错误.

　　(75) 从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为( )。

　　Ⅰ.定期交易系统Ⅱ.连续交易系统

　　Ⅲ.指令驱动系统Ⅳ.报价驱动系统

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券交易机制种类可以从不同角度划分。从交易时间的连续特点划分，有定期交易系统和连续交易系统：从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。故Ⅲ、Ⅳ项正确。

　　(76) 深圳证券交易所的运作系统包括( )。

　　Ⅰ.集中竞价交易系统Ⅱ.大宗交易系统

　　Ⅲ.固定收益证券综合电子平台Ⅳ.综合协议交易平台

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　固定收益证券综合电子平台是上海交易所设置的、与集中竞价交易系统平行的、独立的固定收益市场体系。

　　(77) 以下关于金融衍生品市场功能的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.金融衍生品市场可以转移风险

　　Ⅱ.金融衍生品市场具有价格发现功能

　　Ⅲ.金融衍生品市场可以提高交易效率

　　Ⅳ.金融衍生品市场具有优化资源配置的功能

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(78) 基金本期已实现收益是指( )扣除相关费用后的余额。

　　Ⅰ.基金本期利息收入Ⅱ.投资收益

　　Ⅲ.公允价值变动收益Ⅳ.本期利润

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　基金本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动收益后的余额。

　　(79) 下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有( )。

　　Ⅰ.B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅱ.B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅲ.A股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅳ.A、B股除权、除息的处理方式是一样的

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券做除权、除息处理。对于仅发放现金股利的，除权(息)价：前收盘价一现金股利，可见A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价.B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。

　　(80)合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内.可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括( )。

　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

　　Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　(81) 为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该( )。

　　Ⅰ.完善宏观经济管理.保持国际收支基本平衡

　　Ⅱ.加强和改善金融监管.建立和完善保护投资者权益和信心的制度

　　Ⅲ.加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力

　　Ⅳ.更加注重健全金融体系.推行金融改革

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(82) 证券中介机构包括( )。

　　Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.证券服务机构

　　Ⅲ.证券监管机构Ⅳ.证券立法机构

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。

　　(83) 目前我国基金管理公司的业务范围包括( )。

　　Ⅰ.证券投资基金业务Ⅱ.受托资产管理业务

　　Ⅲ.投资咨询业务Ⅳ.证券经营业务

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务。

　　(84) 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中( )服务。

　　Ⅰ.登记Ⅱ.存管Ⅲ.结算Ⅳ.经纪

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。不以营利为目的的法人。

　　(85)根据中国证监会2007年3月的最新统一规定.关于认购费用及份额计算.下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ.认购费用：认购金额×认购费率

　　Ⅱ.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　Ⅲ.认购费用=净认购金额×认购费率

　　Ⅳ.认购份额：认购金额/基金份额面值

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费用=净认购金额×认购费率;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

　　(86) 关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险

　　Ⅱ.QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金

　　Ⅲ.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

　　Ⅳ.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: QDII基金涉及跨境交易，市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险，同时申购、赎回的时间要长于国内其他基金;国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险：进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险。

　　(87) 上市公司股权分置改革是通过( )之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　Ⅰ.债券持有人Ⅱ.流通股股东

　　Ⅲ.优先股股东Ⅳ.非流通股股东

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程.是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　(88) 关于地方政府债券.以下说法正确的有( )。

　　Ⅰ.专项债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持

　　Ⅱ.专项债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴

　　Ⅲ.一般责任债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴

　　Ⅳ.一般责任债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 略

　　(89) 我国证券发行实行( )。

　　Ⅰ.核准制Ⅱ.注册制

　　Ⅲ.上市保荐制度Ⅳ.审核委员会制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 我国的证券发行实行核准制、上市保荐制、审核委员会制度。

　　(90) 有( )情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。

　　Ⅰ.净资本为人民币4000万元

　　Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行

　　Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

　　Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。

　　(91) 下面关于央行票据说法正确的是( )。

　　Ⅰ.是为了弥补财政赤字Ⅱ.是为了调节基础货币

　　Ⅲ.是一种短期债券Ⅳ.中国人民银行用它进行公开市场业务

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商而发行的短期债券。

　　(92) 货币市场的特征包括( )。

　　Ⅰ.资金融通期限短Ⅱ.高流动性

　　Ⅲ.高收益Ⅳ.低风险

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　(93) 下列关于基金管理费的说法，正确的是( )。

　　Ⅰ.基金管理费根据基金收益的高低计提

　　Ⅱ.基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提

　　Ⅲ.基金管理费收取的比例比基金托管费低

　　Ⅳ.基金管理费是支付给基金管理人的报酬

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大.基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费收取的比例比基金托管费高。

　　(94) 一般性的货币政策工具有( )。

　　Ⅰ.公开市场业务Ⅱ.基础货币

　　Ⅲ.再贴现率Ⅳ.存款准备金率

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 一般性的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现率、存款准备金率。

　　(95) 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )。

　　Ⅰ.不动产证券化Ⅱ.信贷资产证券化

　　Ⅲ.未来收益证券化Ⅳ.债券组合证券化

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。

　　(96)货币政策的基本特征包括( )。

　　Ⅰ.货币政策是宏观经济政策

　　Ⅱ.货币政策是调节社会总需求的政策

　　Ⅲ.货币政策是直接调控政策

　　Ⅳ.货币政策主要是间接调控政策

　　V.货币政策是长期连续的经济政策

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅣV

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:C

　　解析:略

　　(97) 增发的发行方式有( )。

　　Ⅰ.上网定价发行与比例配售相结合

　　Ⅱ.上网定价发行与网下配售相结合

　　Ⅲ.网下网上同时定价发行

　　Ⅳ.中国证监会认可的其他形式

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合;(2)网下网上同时定价发行;(3)中国证监会认可的其他形式。

　　(98) 资产证券化的当事人包括( )。

　　Ⅰ.特定目的机构或特定目的受托人Ⅱ.信用增级机构

　　Ⅲ.资金和资产存管机构Ⅳ.原始权益人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要有下列当事人：发起人(即原始权益人)、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

　　(99) 我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有( )等权利。

　　Ⅰ.依照规定要求召开基金份额持有人大会

　　Ⅱ.分享基金财产收益

　　Ⅲ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额

　　Ⅳ.参与分配清算后的剩余基金财产

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(100) 下列表述正确的有( )。

　　Ⅰ.股票的市场价格由市场交易量决定

　　Ⅱ.从长期看。股票的市场价格由股票的内在价值决定

　　Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格

　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的.

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