2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题（2）

　　[选择题]

　　1、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。

　　A.理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证

　　B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

　　D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

　　正确答案是：C，

　　解析

　　现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。

　　2、股票是一种资本证券，它属于()。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　正确答案是：C，

　　解析

　　债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　3、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的(　)。

　　A.所有权

　　B.债权

　　C.索取权

　　D.管理权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　4、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序支付()后再按比例分配给股东。

　　A.支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

　　B.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务

　　C.缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务

　　D.支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

　　正确答案是：D，

　　解析

　　公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务。

　　5、信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案是：C，

　　解析

　　信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　6、证券发行市场又被称为()

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.流通市场

　　D.次级市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　7、证券的存管和清算由()负责。

　　A.证券公司

　　B.证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券登记结算公司

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券登记结算公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

　　8、由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的()趋势。

　　A.证券化

　　B.一体化

　　C.信息化

　　D.创新性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。

　　9、在资本市场上占有重要地位的国债是()。

　　A.短期国债

　　B.中期国债

　　C.长期国债

　　D.无限期国债

　　正确答案是：C，

　　解析

　　短期国债在货币市场上占有重要地位，长期国债在资本市场上有着重要地位。

　　10、我国企业债券的发展大致经历了( )阶段。

　　A.萌芽期、发展期、再度发展期

　　B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期

　　C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期

　　D. 萌芽期、发展期、高潮期

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国企业债券的发展大致经历了萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期 阶段。

　　11、( )体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。

　　A.股利政策

　　B.股票分割

　　C.资产重组

　　D.收购兼并

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。

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　　12、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。

　　A.债权债务

　　B.所有权、使用权

　　C.权利义务

　　D.转让权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

　　13、以下不属于直接融资的是()

　　A.商业信用

　　B.国家信用

　　C.银行信用

　　D.个人信用

　　正确答案是：C，

　　解析

　　直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用。

　　银行信用属于间接融资。

　　14、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过。

　　A.1/2

　　B.2/3

　　C.3/4

　　D.全部

　　正确答案是：B，

　　解析

　　相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。

　　15、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为()

　　A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

　　B.货币衍生工具和信用衍生工具

　　C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　D.金融远期合约和金融期货

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　16、如果债券信用等级低，则投资者的风险( )，债券票面利率要定得( ) 一些。

　　A.小;高

　　B.小;低

　　C.大;高

　　D.大;低

　　正确答案是：C，

　　解析

　　如果债券信用等级低，则投资者的风险大，债券票面利率要定得高一些。

　　17、债券与股票的比较，错误的是( )。

　　A.债券和股票都属于有价证券

　　B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

　　C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

　　D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券和股票都是筹资手段，但是发行债券筹集的资金属于公司负债，发行股票筹集的资金属于公司资本。

　　18、证券的清算和交收统称为()

　　A.证券结算

　　B.证券清算

　　C.证券交收

　　D.证券委托

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券的清算和交收统称为证券结算。

　　19、 场内市场在固定场所进行交易活动，一般指的是()

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.店头交易

　　D.柜头市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　场内交易市场，又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场。

　　20、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　21、OTC市场又称为()。

　　A.全国中小企业股份转让系统

　　B.交易所市场

　　C.场外交易市场

　　D.集中交易市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

　　22、通过证券从业资格考试后，( )没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　正确答案是：C，

　　解析

　　取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

　　23、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和()

　　A.境外资产证券化

　　B.离岸资产证券化

　　C.国外资产证券化

　　D.国际资产证券化

　　正确答案是：B，

　　解析

　　资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　24、《人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于()。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在场外交易的股票

　　C.已上市交易的债券

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

　　正确答案是：B，

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证 券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司 债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　25、上证综合指数以股票( )为权数，按加权平均法计算 。

　　A.流通股数

　　B.市值

　　C.发行数

　　D.面值

　　正确答案是：C，

　　解析

　　上证综合指数。上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。