2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（4）

　　1.我国股票发行监管制度在1998年以前采取(　　)的双重控制办法。

　　A.发行种类和发行规模

　　B.发行规模和发行企业数量

　　C.发行种类和发行企业数量

　　D.发行速度和发行企业规模

　　答案：B

　　解析：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　2.证券交易市场通常分为(　　)和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B.证券交易所市场

　　C.柜台交易市场

　　D.第三市场

　　答案：B

　　解析：证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。考点：金融市场的分类

　　3.(　　)是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

　　A.S股

　　B.N股

　　C.H股

　　D.红筹股

　　答案：C

　　解析：H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。“香港”的英文是HONG KONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，“纽约”的第一个英文字母是N，“新加坡”的第一个英文字母是S，“伦敦”的第一个英文字母是L，因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“N股”“S股”“L股”。考点：H、N、S、L股的概念

　　4.下面关于债券的叙述正确的是(　　)。

　　A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本

　　B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权

　　C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

　　D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的

　　答案：A

　　解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。考点：债券的定义

　　5.回购交易通常情况下只有(　　)小时，是一种超短期的金融工具。

　　A.6 B.12

　　C.18 D.24

　　答案：D

　　解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。考点：债券现券交易与回购交易的基本概念 债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的区别

　　6.证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由(　　)制定。

　　A.中国证监会

　　B.人民银行

　　C.国务院证券监督管理机构和有关主管部门

　　D.中国银监会

　　答案：C

　　解析：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。考点：证券服务机构的法律责任和市场准入

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　　7.在下列各种基金中，管理费率最低的是(　　)。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　答案：C

　　解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。考点：基金管理费的含义和提取规定

　　8.按形态分类，债券不包括(　　)。

　　A.记账式债券

　　B.实物债券

　　C.凭证式债券

　　D.息票累积债券

　　答案：D

　　解析：考察债券的分类。考点：债券的分类

　　9.股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是(　　)。

　　A.供求关系

　　B.公司经营情况

　　C.投资者心理因素

　　D.宏观经济情况

　　答案：A

　　解析：股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。考点：引起股票价格变动的直接原因

　　10.下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是(　　)。

　　A.潜在性

　　B.或然性

　　C.隐藏性

　　D.累积性

　　答案：B

　　解析：宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。考点：宏观经济风险的概念与特点

　　11.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，债券基金应有(　　)以上的资产投资于债券。

　　A.60% B.70%

　　C.80% D.90%

　　答案：C

　　解析：债券基金应有80%以上的资产投资于债券。考点：证券投资基金的分类方法

　　12.证券公司申请IB业务，应当向(　　)提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。

　　A.中国工商局

　　B.国务院

　　C.中国证监会

　　D.中国保监会

　　答案：C

　　解析：证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容

　　13.金融衍生工具产生的最基本原因是(　　)。

　　A.新技术革命

　　B.金融自由化

　　C.利润驱动

　　D.避险

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。故选D。考点：金融衍生工具的发展动因

　　14.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向(　　)等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国银监会

　　答案：C

　　解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。考点：国际开发机构人民币债券的发行与承销

　　15.有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是(　　)。

　　A.法人股 B.国家股

　　C.社会公众股 D.外资股

　　答案：B

　　解析：国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。考点：我国股票按投资主体性质的概念

　　16.贴现债券的发行属于(　　)。

　　A.平价方式

　　B.溢价方式

　　C.折价方式

　　D.都不是

　　答案：C

　　解析：贴现债券的发行属于折价方式。考点：我国股票按投资主体性质的概念

　　17.2006年1月24日，(　　)发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。

　　A.中国农业银行

　　B.中国人民银行

　　C.中国建设银行

　　D.中国民生银行

　　答案：B

　　解析：互换的相关文件是央行发布的。考点：人民币利率互换的业务内容

　　18.证券投资基金管理人的目标函数是(　　)利益的最大化。

　　A.管理人

　　B.托管人

　　C.份额持有人

　　D.监管人

　　答案：C

　　解析：证券投资基金管理人的目标函数是受益人(即基金份额持有人)利益的最大化。考点：基金管理人的概念

　　19.关于保险公司次级债的说法，错误的是(　　)。

　　A.保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　B.中国保监会依法对保险公司次级债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

　　C.募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

　　D.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

　　答案：C

　　解析：募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。考点：我国金融债券的品种及管理规定 次级债务的概念和募集方式

　　20.非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司(　　)召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。

　　A.监事会 B.董事会

　　C.股东大会 D.经营委员会

　　答案：B

　　解析：非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司董事会召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。考点：我国金融债券的品种及管理规定 次级债务的概念和募集方式