2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（1）

　　1. [单选题] 中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或(　　)以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或1/3以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。

　　2.证券发行市场又称()。

　　A. 二级市场

　　B. 次级市场

　　C. 流通市场

　　D. 一级市场

　　正确答案：D

　　解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

　　3[单选题] 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指(　　)。

　　A.平衡型基金

　　B.封闭式基金

　　C.被动指数基金

　　D.开放式基金

　　参考答案：B

　　参考解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

　　4[单选题] 关于点击成交交易方式，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.做市报价下做市商和尝试做市机构不可对其设定的做市券种进行双边报价

　　B.是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式

　　C.在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价和点击成交报价

　　D.点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价

　　参考答案：A

　　参考解析：点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。做市报价是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价，做市商和尝试做市机构可对其设定的做市券种进行双边报价。点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价。

　　5.关于简单算术股价平均数的说法，错误的是()。

　　A. 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

　　B. 简单算术股价平均数的优点是计算简便

　　C. 发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

　　D. 在计算时考虑了权数

　　正确答案：D

　　解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

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　　6.申请证券投资咨询从业资格的机构，应有( )万元人民币以上的注册资本。

　　A. 300

　　B. 200

　　C. 50

　　D. 100

　　正确答案：D

　　解析：根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》的规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应有100万元人民币以上的注册资本。

　　7.证券投资者可分为( )两大类。

　　A. 政府机构和金融机构

　　B. 机构投资者和个人投资者

　　C. 企事业法人机构和各类基金公司

　　D. 合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

　　正确答案：B

　　解析：证券投资者是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等;个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。

　　8.下列属于国有股权组成部分的是()。

　　A. 社会公众股

　　B. 国家股

　　C. 法人股

　　D. 外资股

　　正确答案：B

　　解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。

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　　9.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。

　　A. 证券交易所

　　B. 国家技术监督管理局

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券业协会

　　正确答案：D

　　解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

　　10.引起股市周期变动的根本原因是( )。

　　A. 投资周期波动

　　B. 对外贸易波动

　　C. 经济政策变动

　　D. 经济周期循环

　　正确答案：D

　　解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势，即经济周期变动是引起股市周期变动的根本原因。

　　11.()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　A. 分级结算制度

　　B. 货银对付交收制度

　　C. 证券实名制

　　D. 净额结算制度

　　正确答案：B

　　解析：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　12.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。

　　A. 次级债券

　　B. 公司债券

　　C. 金融债券

　　D. 企业债券

　　正确答案：C

　　解析：中央银行根据不同时期货币政策的需要，在金融市场上公开买卖政府债券(如国库券、公债等)以控制货币供应量及利率的活动。央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。

　　13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化。

　　A. 住宅

　　B. 专利

　　C. 汽车

　　D. 企业

　　正确答案：A

　　解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。 资产证券化仅指狭义的资产证券化。自1970年美国的政府国民抵押协会，首次发行以抵押贷款组合为基础资产的抵押支持证券—房贷转付证券，完成首笔资产证券化交易以来，资产证券化逐渐成为一种被广泛采用的金融创新工具而得到了迅猛发展，在此基础上，现在又衍生出如风险证券化产品。

　　14.一般性货币政策工具属于对货币()的调节。

　　A. 总量

　　B. 价格

　　C. 流通范围

　　D. 流通速度

　　正确答案：A

　　解析：一般性货币政策工具是中央银行调控的常规手段，主要调节货币供应总量、信用量和一般利率水平。因此，又称为数量工具。

　　15.会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到()万元，才可以申请证券资格。

　　A. 5000

　　B. 1000

　　C. 8000

　　D. 3000

　　正确答案：C

　　解析：会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到8 000万元，才可以申请证券资格。

　　16.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入()个人所得税。

　　A. 可免缴纳

　　B. 应缴纳16%

　　C. 应缴纳20%

　　D. 应缴纳30%

　　正确答案：A

　　解析：个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免缴纳个人所得税。

　　17.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。

　　A. 低于市场价格的某一特定价格

　　B. 与市场价相同的价格

　　C. 高于市场价格

　　D. 低于市场价格的任意价格

　　正确答案：A

　　解析：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市场价格的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

　　18.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的服务方式是()。

　　A. 自助终端委托

　　B. 传真委托

　　C. 网上委托

　　D. 人工电话委托

　　正确答案：C

　　解析：网上委托是指证券营业商通过互联网，向委托人提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。网上委托是证券营业商向委托人提供自助交易服务的一种形式。

　　19.根据供求规律，股票()是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　A. 成本

　　B. 价格

　　C. 收益

　　D. 市场

　　正确答案：B

　　解析：根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　20.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。

　　A. 5

　　B. 3

　　C. 10

　　D. 2

　　正确答案：D

　　解析：设立证券公司，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

　　21.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　正确答案：C

　　解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于1 5%。证券金融公司应当确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。证券金融公司可以与证券登记结算机构签订合同，委托证券登记结算机构代为管理保证金。

　　22.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称()。

　　A. 订单驱动市场

　　B. 竞价市场

　　C. 经纪商市场

　　D. 做市商市场

　　正确答案：D

　　解析：报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。

　　23.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的()通过。

　　A. 半数

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 全数

　　正确答案：A

　　解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　24.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()。

　　A. 1978~1992年

　　B. 1993~1998年

　　C. 1981~1990年

　　D. 1999年至今

　　正确答案：B

　　解析：全国性资本市场的形成和初步发展是在1993~1998年。

　　25.证券登记结算制度实行证券()。

　　A. 代持制

　　B. 实名制

　　C. 代理制

　　D. 经纪制

　　正确答案：B

　　解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。