1[单选题] 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。
A.可实现最大成交量的价格
B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格
C.使未成交量最小的申报价格
D.中间价
参考答案：B
参考解析：集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。
2[单选题] 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：A
参考解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”
3[单选题] 下列属于间接融资手段的是( )。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.贷款
参考答案：D
参考解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券。即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。
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4[单选题] 保险公司次级债应当向( )发行。
A.个人
B.政府
C.合格投资者
D.境外个人投资者
参考答案：C
参考解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。
5[单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
参考答案：B
参考解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
6[单选题] 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以( )出售，不存在承销商确定销售价格的问题。
A.市价
B.面值
C.公允价值
D.协议价格
参考答案：B
参考解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。
7[单选题] 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。
A.股票交割
B.现金交割
C.混合交割
D.黄金交割
参考答案：A
参考解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。
8[单选题] 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
参考答案：B
参考解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
9[单选题] 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。
A.70%，现金
B.90%，现金
C.70%，红利再投资
D.90%，红利再投资
参考答案：B
参考解析：按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。
10[单选题] 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。
A.列于商业银行股权资本之后
B.列于商业银行次级负债之后
C.在支付税款之后
D.先于商业银行股权资本
参考答案：D
参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
10[单选题] ( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
A.非参与优先股票
B.参与优先股票
C.可转换优先股票
D.可赎回优先股票
参考答案：A
参考解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
11[单选题] ( )要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.大户报告制度
D.每日价格波动限制及断路器规则
参考答案：C
参考解析：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
12[单选题] 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
参考答案：A
参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易目的9：15～9：25为开盘集合竟价时间。
13[单选题] 与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
参考答案：C
参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
14[单选题] 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。
A.物权证券
B.要式证券
C.综合权利证券
D.资本证券
参考答案：D
参考解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
15[单选题] 在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券( )转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券( )转托管。
A.可以，可以
B.可以，不可以
C.不可以，可以
D.不可以，不可以
参考答案：B
参考解析：在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管。
16[单选题] ( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投资者
参考答案：B
参考解析：在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。
17[单选题] 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。
A.3万元以下
B.1万元以上3万元以下
C.1万元以上5万元以下
D.5万元以下
参考答案：A
参考解析：证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。
18[单选题] 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
参考答案：D
参考解析：在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。
19[单选题] ( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.市场手段
参考答案：A
参考解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
20[单选题] 日经225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：B
参考解析：日经225股价指数每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。
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