2018年证券从业资格考试金融基础知识精选试题五

　　一、选择题

　　1[单选题] 下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是(　　)。

　　A.开放式基金一般有一个固定的存续期;而封闭式基金一般是无期限的

　　B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

　　C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成

　　D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

　　参考答案：D

　　参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括： (1)期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　(2)份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

　　(3)交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

　　(4)价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　2[单选题] 记账式国债单一标位最低投标限额为(　　)，最高投标限额为(　　)。

　　A.0.1亿元，20亿元

　　B.0.2亿元，20亿元

　　C.0.2亿元，30亿元

　　D.0.2亿元，50亿元

　　参考答案：C

　　参考解析：记账式国债单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。

　　3[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司最近(　　)个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：D

　　参考解析：发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。

　　4[单选题] 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的(  )，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.5‰

　　参考答案：C

　　参考解析：证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　5[单选题] 股份公司应保证(　　)享有出席会议的平等权利。

　　A.普通股股东

　　B.优先股股东

　　C.原始股股东

　　D.绩优股股东

　　参考答案：A

　　参考解析：股份公司应保证普通股股东享有出席会议的平等权利。

　　6[单选题] 世界上最早的股份有限公司东印度公司出现后，伴随着股份公司的诞生，(　　)也逐渐出现。

　　A.以基金形式集资入股的方式

　　B.以股票形式集资入股的方式

　　C.以现金形式集资入股的方式

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：世界上最早出现的股份有限公司是于1602年在荷兰成立的东印度公司。伴随着股份公司的诞生，以股票形式集资人股的方式也逐渐出现，并且产生了买卖、交易和转让股票的需求，客观上带动了股票市场的形成，并促使其发展完善。

　　7[单选题] (　　)是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不确定性

　　D.扩散性

　　参考答案：D

　　参考解析：扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

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　　8[单选题] 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：B

　　参考解析：《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第二条明确规定，发行主体应为符合国家相关法律法规及政策界定的中小非金融企业，体现了为中小企业服务的宗旨。该指引明确规定了集合票据中单个企业及整支票据的发行规模，即在任一企业集合票据待偿还余额不超过该企业净资产40%的前提下。

　　9[单选题] (　　)是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　A.风险转移

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　参考答案：C

　　参考解析：风险规避是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　10[单选题] 在整个基金的运作中起着核心作用的是(　　)。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金监管人

　　参考答案：C

　　参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责，在整个基金的运作中起着核心作用。

　　11[单选题] 现券交易的交易和结算方式是(　　)。

　　A.净价交易、净价结算

　　B.净价交易、全价结算

　　C.全价交易、净价结算

　　D.全价交易、全价结算

　　参考答案：B

　　参考解析：现券交易按净价交易、全价结算;资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。

　　12[单选题] 中央政府债券被视为(　　)。

　　A.低风险证券

　　B.无风险证券

　　C.低收益证券

　　D.高收益证券

　　参考答案：B

　　参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

　　13[单选题] (　　)是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

　　A.要式证券

　　B.资本证券

　　C.设权证券

　　D.物权证券

　　参考答案：D

　　参考解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，其所表彰的是物权，如仓单、提单等。

　　14[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近(　　)个月内未发生重大不利变化。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案】 根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司的高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化。

　　15[单选题] 在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，要求主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近(　　)年没有违法记录。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：A

　　参考解析：在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当满足：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　16[单选题] 一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是(　　)。

　　A.成长型基金

　　B.收入型基金

　　C.指数基金

　　D.平衡型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%—50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　17[单选题] (　　)年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。

　　A.1990年

　　B.1994年

　　C.1997年

　　D.2001年

　　参考答案：B

　　参考解析：1994年外汇体制改革后，形成了全国统一的外汇市场。

　　18[单选题] 由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，被称为(　　)。

　　A.外汇市场

　　B.黄金市场

　　C.保险市场

　　D.货币市场

　　参考答案：A

　　参考解析：广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

　　19[单选题] 对于混合资本债券，其发行之日起10年后发行人具有(　　)赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.5次

　　D.10次

　　参考答案：A

　　参考解析：发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　20[单选题] 金融衍生工具从(　　)分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.产品形态

　　B.自身交易方式

　　C.基础工具

　　D.交易场所的不同

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具从基础工具分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　21[单选题] 金融市场的主要参与者不包括(　　)。

　　A.政府部门

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.个人

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

　　22[单选题] 只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与(　　)一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其(　　)的。

　　A.实际价值账面价值

　　B.实际价值内在价值

　　C.账面价值账面价值

　　D.账面价值内在价值

　　参考答案：C

　　参考解析：只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。

　　23[单选题] 国内金融市场与国际金融市场的划分依据是(　　)。

　　A.空间范围

　　B.地域范围

　　C.国家政策制度

　　D.市场制度

　　参考答案：D

　　参考解析：实际上，国内金融市场与国际金融市场的划分依据，在表层上似乎表现为空间范围的不同，而其实质则在于市场制度的差异。

　　24[单选题] 所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是(　　)在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　A.分别

　　B.集中起来

　　C.随机

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：所谓集合竞价，是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行的竞价方式。所以集合竞价方式下只有一个成交价格，集合竞价的所有交易以同一价格成交。

　　25[单选题] 股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)(　　)募集资金的融资方式。

　　A.额外发行股份

　　B.低价发行股份

　　C.高价发行股份

　　D.以上都不对

　　参考答案：A

　　参考解析：股票增发是已上市的公司通过向指定投资者(定向增发)或不特定的投资者(公开增发)额外发行股份募集资金的融资方式，发行价格一般为发行前某一阶段的平均价的某一比例。