2018年证券从业资格考试金融市场基础知识日常练习试题及答案八

　　(1)证券市场上最活跃的机构投资者是()。

　　A)商业银行

　　B)证券经营机构

　　C)保险公司

　　D)基金公司

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　(2)下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

　　A)参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　B)我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　C)中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D)可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　【参考答案：D】

　　【解析】出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。

　　(3)中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

　　A)套期保值

　　B)投融资

　　C)公开市场

　　D)营利性

　　【参考答案：C】

　　【解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　(4)下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

　　A)对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B)可以买卖可转换债券

　　C)可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　D)只可用自有资金投资证券

　　【参考答案：C】

　　【解析】根据《人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　(5)我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。

　　A)投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

　　B)投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C)投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

　　D)保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　【参考答案：A】

　　【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。

　　(6)QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。

　　A)证券市场

　　B)基金市场

　　C)信托市场

　　D)房地产市场

　　【参考答案：A】

　　【解析】QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

　　(7)所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。

　　A)10%

　　B)15%

　　C)20%

　　D)30%

　　【参考答案：C】

　　【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　(8)下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

　　A)全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B)全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C)在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　D)全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　【参考答案：C】

　　【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：①国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　(9)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。

　　A)5%

　　B)10%

　　C)15%

　　D)20%

　　【参考答案：A】

　　【解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　(10)采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A)客户评级和证券评级

　　B)客户分级和证券分级

　　C)客户评级和资产评级

　　D)客户分级和资产分级

　　【参考答案：D】

　　【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　(11)既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

　　A)会计师事务所

　　B)证券公司

　　C)资产评估事务所

　　D)投资咨询公司

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　(12)《人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近()年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

　　A)5

　　B)3

　　C)10

　　D)2

　　【参考答案：B】

　　【解析】按照《人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程。②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。③有符合《人民共和国证券法》规定的注册资本。④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。⑤有完善的风险管理与内部控制制度。⑥有合格的经营场所和业务设施。⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(13)下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。

　　A)信息披露的监管

　　B)公司治理监管

　　C)并购重组的监管

　　D)内幕交易行为的监管

　　【参考答案：D】

　　【解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　(14)我国证券公司的设立实行()。

　　A)报备制

　　B)审批制

　　C)注册制

　　D)备案制

　　【参考答案：B】

　　【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

　　(15)设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

　　A)20

　　B)40

　　C)30

　　D)10

　　【参考答案：C】

　　【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。