2018年证券从业资格考试金融市场基础知识日常练习试题及答案一

　　第1题单选

　　国家股股利收入依法纳入( )经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　A.国有资产

　　B.中央财政

　　C.地方财政

　　D.个人资产

　　参考答案：A

　　参考解析： 国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　第2题单选

　　下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是( )。

　　A.股票、基金、债券

　　B.股票、债券、基金

　　C.基金、股票、债券

　　D.基金、债券、股票

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项中的三种证券投资中，股票投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳定。

　　第3题单选

　　为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。

　　A.延迟成交

　　B.择日成交

　　C.无效

　　D.部分无效

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

　　第4题单选

　　根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )。

　　A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化

　　B.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

　　D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

　　参考答案：A

　　参考解析： 资产证券化的种类：(1)根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同，可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。故选A。

　　第5题单选

　　投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　参考答案：B

　　参考解析： ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

　　第6题单选

　　( )是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.中小板市场

　　D.第四板市场

　　参考答案：B

　　参考解析： 创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　第7题单选

　　基金管理人由依法设立的( )担任。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.信托投资公司

　　D.基金管理公司

　　参考答案：D

　　参考解析： 《人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　第8题单选

　　公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析： 《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　第9题单选

　　通常把盈利水平高的公司股票称为( )。

　　A.绩优股

　　B.高增长型股票

　　C.蓝筹股

　　D.红筹股

　　参考答案：A

　　参考解析： 公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　第10题单选

　　全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　参考答案：D

　　参考解析： 全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　第11题单选

　　1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过( )办理。

　　A.商业部

　　B.财政部

　　C.中国银行

　　D.中国人民银行

　　参考答案：C

　　参考解析：1954—1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到“一五”计划末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。

　　第12题单选

　　通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场

　　参考答案：C

　　参考解析： 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　第13题单选

　　《人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。

　　A.5

　　B.3

　　C.10

　　D.2

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照《人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续经营能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《人民共和国证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。