2018年5月证券从业金融市场基础知识备考模拟题（3）

　　一、选择题

　　1.窗口指导属于(　　)。

　　A.一般性货币政策工具

　　B.选择性货币政策工具

　　C.直接信用控制的货币政策工具

　　D.间接信用控制的货币政策工具

　　加入考试网证券从业资格考试QQ群：695634736，与考友交流经验，海量题库免费做

　　试题来源：考试网证券从业资格考试题库

考试题库	试题数量	进入做题
2018年证券从业资格《金融市场基础知识》考试题库	3307题	进入做题
2018年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试题库	2652题	进入做题
2018年证券从业资格(金融市场基础知识 + 证券市场基本法律法规)	5959题	进入做题

　　2.中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是(　　)。

　　A.大额可转让存款单

　　B.银行承兑汇票

　　C.金融债券

　　D.国库券

　　3.(　　)是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

　　A.风险识别/分析

　　B.风险控制/缓释

　　C.风险计量/评估

　　D.风险监测/报告

　　4.降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于(　　)。

　　A.收缩性货币政策

　　B.收缩性财政政策

　　C.扩张性货币政策

　　D.扩张性财政政策

　　5.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是(　　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　6.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是(　　)。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　7.(　　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　8.(　　)是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.亚洲债券

　　D.国际债券

　　9.金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员.由此则可能带来(　　)。

　　A.声誉风险

　　B.战略风险

　　C.信用风险

　　D.操作风险

　　10.公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】D。解析：间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗E1指导。所以本题答案为D。

　　2.【答案】D。解析：所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　3.【答案】B。

　　4.【答案】C。解析：所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　5.【答案】A。解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　6.【答案】B。解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　7.【答案】A。解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　8.【答案】A。

　　9.【答案】D。

　　10.【答案】B。