2018年5月证券从业资格考试金融市场基础知识题库十三

　　一、选择题

　　1.公司型基金与契约型基金的主要区别是(　　)。

　　A.基金是否为独立的法人

　　B.基金是否上市交易

　　C.基金规模是否变化

　　D.基金募集是否为公募

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　　2.我国的国债专指(　　)代表中央政府发行的国家公债。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.国资委

　　3.金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是(　　)。

　　A.保险机构可以出售保险单分散风险

　　B.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C.可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D.这属于金融市场的财富管理功能

　　4.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　5.目前，我国证券投资基金托管费是由(　　)根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

　　A.监管机构

　　B.发起人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金托管人

　　6.基金年度报告的编制者和披露义务人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金发起人

　　D.基金份额持有人

　　7.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(　　)的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.基本没有风险

　　D.风险相对适中、收益相对稳健

　　8.中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是(　　)。

　　A.法定存款准备金率

　　B.再贴现率

　　C.银行再贷款率

　　D.存款利息率

　　9.基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　10.证券交易所会员应当设会员代表(　　)名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】A。

　　2.【答案】B。解析：我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　3.【答案】D。解析：这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　4.【答案】A。解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　5.【答案】D。解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费率越低。

　　6.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　7.【答案】D。解析：证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，基金风险相对适中、收益相对稳健。

　　8.【答案】A。解析：法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.

　　9.【答案】B。解析：特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　10.【答案】D。解析：证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。