2018年5月证券从业资格考试金融市场基础知识题库三

　　一、选择题

　　1.一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为(　　)。

　　A.政府债券、公司债券、金融债券

　　B.金融债券、公司债券、政府债券

　　C.政府债券、金融债券、公司债券

　　D.金融债券、政府债券、公司债券

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　　2.中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的(　　)倍。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　3.储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的(　　)的人民币债券。

　　A.不可流通

　　B.可在证券交易所上市交易

　　C.可以在商业银行柜台流通

　　D.可在银行间债券市场转让

　　4.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有(　　)。

　　A.安全保管基金财产

　　B.计算并公告基金资产净值

　　C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

　　D.按照规定开立基金财产的资金账户

　　5.基金的银行存款账户由基金托管人以(　　)的名义开立。

　　A.基金托管人

　　B.基金

　　C.基金管理人

　　D.管理人和托管人联名

　　6.下列关于风险管理策略的说法.正确的是(　　)。

　　A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

　　C.风险转移只能降低非系统性风险

　　D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　7.外国债券的特点是(　　)。

　　A.发行人在一个国家.债券的面值货币和发行市场属另一个国家

　　B.发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

　　C.发行人、发行市场在一个国家.债券的面值货币属另一个国家

　　D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

　　8.下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是(　　)。

　　A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险

　　C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

　　9.在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指(　　)。

　　A.垄断发行货币.调节货币供应量

　　B.代理国库.对政府融通资金

　　C.集中保管存款准备金.充当最后贷款人

　　D.实施货币政策.制定金融法规

　　10.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.10%

　　C.40%

　　D.50%

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】C。解析：中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　3.【答案】A。解析：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。

　　4.【答案】B。

　　5.【答案】B。解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。

　　6.【答案】B。

　　7.【答案】A。解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

　　8.【答案】C。解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.因此又称为不可分散风险。

　　9.【答案】C。解析：中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。

　　10.【答案】C。解析：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。