2018年5月证券从业资格考试金融市场基础知识题库二

　　一、选择题

　　1.运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是(　　)。

　　A.复合化金融衍生品

　　B.组合化金融衍生品

　　C.结构化金融衍生品

　　D.证券化金融衍生品

　　一、选择题

　　1.运用金融工程结构化方法.将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是(　　)。

　　A.复合化金融衍生品

　　B.组合化金融衍生品

　　C.结构化金融衍生品

　　D.证券化金融衍生品

　　2.根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是(　　)。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.监察委员会

　　D.董事会

　　3.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币(　　)万元。

　　A.4000

　　B.5000

　　C.3000

　　D.1000

　　4.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.期货

　　C.上市交易的国债

　　D.上市交易的企业债券

　　5.下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是(　　)。

　　A.记账方式不同

　　B.发行利率确定机制不同

　　C.发行对象不同

　　D.流通或变现方式不同

　　6.以下关于基金资产估值的表述.正确的是(　　)。

　　A.基金资产估值的责任人是基金托管人

　　B.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

　　C.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

　　D.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

　　7.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为(　　)。

　　A.30%～50%

　　B.10%～30%

　　C.50%～70%

　　D.10%～10%

　　8.以下不属于无面额股票特点的是(　　)。

　　A.转让价格灵活

　　B.为股票发行价格的确定提供依据

　　C.便于股票分割

　　D.发行价格灵活

　　9.债券的再投资收益最主要受(　　)变化的影响。

　　A.债券价格

　　B.经济周期

　　C.市场收益率

　　D.经济政策

　　10.以下不是保险相关要素的是(　　)。

　　A.保险合同

　　B.投保人

　　C.保险人

　　D.保险人亲属

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】C。解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　2.【答案】A。解析：根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

　　3.【答案】B。

　　4.【答案】B。解析：证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　5.【答案】A。解析：储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。

　　6.【答案】C。解析：基金资产估值的责任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　7.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在10%.40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　8.【答案】B。解析：无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

　　9.【答案】C。

　　10.【答案】D。解析：保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。

　　2.根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是(　　)。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.监察委员会

　　D.董事会

　　3.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币(　　)万元。

　　A.4000

　　B.5000

　　C.3000

　　D.1000

　　4.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.期货

　　C.上市交易的国债

　　D.上市交易的企业债券

　　5.下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是(　　)。

　　A.记账方式不同

　　B.发行利率确定机制不同

　　C.发行对象不同

　　D.流通或变现方式不同

　　6.以下关于基金资产估值的表述.正确的是(　　)。

　　A.基金资产估值的责任人是基金托管人

　　B.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

　　C.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

　　D.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

　　7.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为(　　)。

　　A.30%～50%

　　B.10%～30%

　　C.50%～70%

　　D.10%～10%

　　8.以下不属于无面额股票特点的是(　　)。

　　A.转让价格灵活

　　B.为股票发行价格的确定提供依据

　　C.便于股票分割

　　D.发行价格灵活

　　9.债券的再投资收益最主要受(　　)变化的影响。

　　A.债券价格

　　B.经济周期

　　C.市场收益率

　　D.经济政策

　　10.以下不是保险相关要素的是(　　)。

　　A.保险合同

　　B.投保人

　　C.保险人

　　D.保险人亲属

　　一、选择题参考答案及解析

　　1.【答案】C。解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　2.【答案】A。解析：根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

　　3.【答案】B。

　　4.【答案】B。解析：证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　5.【答案】A。解析：储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。

　　6.【答案】C。解析：基金资产估值的责任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　7.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在10%.40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　8.【答案】B。解析：无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活;(2)便于股票分割。

　　9.【答案】C。

　　10.【答案】D。解析：保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。