证券从业资格考试《金融市场基础》预测试题及答案（3）

　　选择题

　　(1)

　　依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.

　　能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

　　A: 可转换优先股和不可转换优先股

　　B: 累积优先股票和非累积优先股

　　C: 参与优先股和非参与优先股

　　D: 可赎回优先股和不可赎回优先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(2) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A: 稳定物价

　　B: 充分就业

　　C: 经济增长

　　D: 国际收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　(3) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

　　A: 保险机构可以出售保险单分散风险

　　B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C: 可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D: 这属于金融市场的财富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。

　　金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　(4) 我国基金市场的监管主体是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析:

　　中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　(5)

　　以下各风险都会给金融机构带来经营困难，

　　但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

　　A: 流动性风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 战略风险

　　答案:A

　　解析: 略

　　(6)

　　证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，

　　设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，

　　设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.

　　设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　(7) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

　　A: 金融机构存款基本利率

　　B: 金融机构贷款基准利率

　　C: 法定存款准备金利率

　　D: 超额存款准备金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融资融券业务合同中约定，

　　融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。

　　融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。

试题来源:[证券从业资格考试题库[免费下载] 查看其他试题，请扫描二维码，立即获得本题库手机版 详情咨询，题库电话：4000-525-585。

移动版微信扫二维码进入

　　(8) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承购包销

　　C: 公开招标

　　D: 银行发售

　　答案:C

　　解析:

　　公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，

　　发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(

　　或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　(9) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

　　A: 金融机构

　　B: 商业银行

　　C: 证券公司

　　D: 融资公司

　　答案:A

　　解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　(10) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

　　A: 偿还性

　　B: 流动性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，

　　这一特征与股票的永久性有很大的区别。