2019证券从业资格证金融市场基础知识考点及分值占比：第一章

考试网 [2019年7月19日] 【大中小】

　　第一章金融市场体系(分值5%)

　　第一节金融市场概述

　　1、金融市场的概念：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。功能：1.资金融通(首要功能);2.价格发现;3.提供流动性;4.风险管理;

　　5.降低搜寻成本和信息成本。

　　2、直接融资与间接融资的概念、特点、方式、影响和区别：

	直接融资	间接融资
概念	资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用	资金盈余者通过存款等形式，或者购买有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程
特点	直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性	资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中
方式	股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等	银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等
影响	分散过度集中于银行的金融风险、提高实体经济的健康稳定发展、合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
区别	融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

　　第二节全球金融市场

　　1、英、美、香港为代表的主要国家和地区的金融监管特征

英国金融监管	宏观审慎与微观行为监管并行的监管模式
美国金融监管	分业监管体系：(1)银行业监管机构；(2)证券业监管机构；(3)保险业监管机构。
香港金融监管	分业监管模式香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)。

2019年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　更多2019年证券从业资格考试备考资料、讲义学习、考前冲刺，加入证券从业资格证学习群：695634736 ，更有老师答疑解惑！

责编：jianghongying

报考指南