证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点

　　1.金融市场包含的三层含义

　　(1)金融市场是进行金融工具交易的场所。这个场所有时是有形的，如证券交易所;有时则是无形的，很多交易就是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。

　　(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。

　　(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。它说明了如何通过这些资产的定价过程在市场的各个参与者之间合理地分配风险和收益。

　　2.欧洲货币市场

　　欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。欧洲货币市场是一个有很大吸引力的市场，这个市场与西方国家的国内金融市场以及传统的国际金融市场有很大的不同，这是一个完全自由的国际金融市场，主要有如下特点：

　　(1)经营自由。由于欧洲货币市场是一个不受任何国家政府管制和税收限制的市场，所以经营非常自由。

　　(2)资金规模极其庞大。

　　(3)资金调度灵活手续简便。

　　(4)独特的利率体系。其存款利率相对较高，放款利率相对较低，存放款利率的差额很小，一般只在0.5%左右波动。

　　(5)经营以银行间交易为主，是一个批发市场。

　　3.美国次贷危机爆发的原因

　　长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款。随着利率上涨和房价下降，次贷违约率不断上升，最终导致2007年夏季长期以来的爆发。

　　4.国际结算银行

　　国际结算银行亦称国际清算银行。宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融运作提供额外负担外的便昨，并作为国际清算的受账人或代理人。扩大各国中央银行之间的合作始弹簧是促进国际金融稳定的重要因素之一。

　　5.国际货币基金组织

　　国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。与世界银行同时成立、并列为世界两大金融机构之一，其职责是监察货币汇率和各国贸易情况，提供技术和资金协助，确保全球金融制度运作正常。其总部设在华盛顿。我们常听到的“特别提款权”就是该组织于1969年创设的。

　　6.外汇

　　外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

　　作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

　　7.信托

　　信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。

　　8.信托业务分类

　　以信托财产的性质为标准，信托业务分为：

　　(1)金钱信托(资金信托)。

　　(2)动产信托。

　　(3)不动产信托。

　　(4)有价证券信托。

　　(5)金钱债权信托。

　　9.证券市场的特征

　　证券市场具有以下三个显著特征：

　　(1)市场是价值直接交换的场所。

　　(2)市场是财产权利直接交换的场所。

　　(3)是风险直接交换的场所。

　　10.直接融资与间接融资

　　一个国家在一个时期若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位;若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位。

　　11.证券公司反洗钱工作基本制度

　　反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。

　　12.证券账户

　　投资者在从事证券交易之前,必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　13.证券投资基金业协会

　　中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复，是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。协会秉承"服务、自律、创新"理念，自觉接受会员大会和理事会的监督，严格按照国家有关法律规定和协会章程开展工作。

　　14.证券从业人员的管理

　　根据2002年12月16日中国证监会公布的《证券业从业人员资格管理办法》规定：取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加中国证券业协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。此办法自2003年2月1日起开始实施。

　　15.融资融券业务相关规定

　　融资融券交易中，客户应维持担保比例不得低于130%，低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。

　　16.《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》

　　为加强证券资信评级行业自律管理工作，提高证券评级业务规范运作水平，促进证券资信评级行业健康发展，2015年1月6日，中国证券业协会发布了《证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)》。