2020年证券从业资格考试法律法规精选试题及答案（一）

　　1境外成熟资本市场的证券经营机构一般(　　)。

　　A.使用直接营销渠道

　　B.综合使用直接营销渠道和间接营销渠道

　　C.使用网络营销渠道

　　D.使用间接营销渠道

　　【答案】B

　　【解析】直接营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接将产品和服务销售或提供给客户。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。境外成熟资本市场的证券经营机构一般综合使用直接和间接的营销渠道，特别是分支机构和证券经纪人等中介机构是较为有效的营销渠道。

　　2下列哪一个环节起到了投资者教育的作用?(　　)

　　A.签署《风险揭示书》和《客户须知》

　　B.签订《证券交易委托代理协议》

　　C.开立资金账户与建立第三方存管关系

　　D.签订《客户交易结算资金银行存管协议书》

　　【答案】A

　　【解析】“讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》”的环节实际上起到了投资者教育的作用。一般来说，《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险和其他风险。

　　3以募集方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(　　)。

　　A.25%

　　B.35%

　　C.50%

　　D.60%

　　【答案】B

　　【解析】股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，如果以募集方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

　　4公司从税后利润中提取法定公积金后，提取任意公积金须经(　　)决议。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C.股东大会

　　D.董事长

　　【答案】C

　　【解析】公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配，但股份有限公司章程规定不按持股比例分配的除外。

　　5负责客户信用资金存管的(　　)应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝。

　　A.投资银行

　　B.中央银行

　　C.商业银行

　　D.外资银行

　　【答案】C

　　【解析】负责客户信用资金存管的指定商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的，应当要求证券公司作出说明，并向中国证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。

　　6融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为(　　)。

　　A.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融资保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

　　C.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价)×100%

　　D.融资保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价)×100%

　　【答案】A

　　【解析】融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，其计算公式为：融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。

　　7通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到(　　)时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.35%

　　D.75%

　　【答案】D

　　【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到75%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

　　8犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得(　　)罚金。

　　A.1倍以上3倍以下

　　B.1倍以上5倍以下

　　C.2倍以上4倍以下

　　D.3倍以上10倍以下

　　【答案】B

　　【解析】根据《刑法》第一百八十条，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

　　9下列不属于基金份额持有人义务的是(　　)。

　　A.保管基金资产

　　B.遵守基金契约

　　C.缴纳基金认购款项及规定费用

　　D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　【答案】A

　　【解析】基金份额持有人在享有一定的权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定的费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

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　　10以下哪类人员不是保荐业务内部管理制度中提及的需要对保荐业务履行勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量的责任主体?(　　)

　　A.保荐机构律师

　　B.保荐代表人

　　C.项目协办人

　　D.内核负责人

　　【答案】A

　　【解析】保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系，切实保证保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人、保荐代表人、项目协办人及其他保荐业务相关人员勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量。