2020年证券从业资格考试法律法规巩固试题（五）

　　【1】法律关系的特征不包括( )。

　　A.法律关系是以法律规范为基础形成的一种社会关系

　　B.法律关系是以权利和义务为内容的社会关系

　　C.法律关系是依靠国家强制力保证实施的社会关系

　　D.法律关系是法律主体之间的社会关系

　　【答案】C

　　【解析】本题考查法律关系的特征。

　　法律关系的特征包括：

　　(1)法律关系是以法律规范为基础形成的一种社会关系;

　　(2)法律关系是以权利和义务为内容的社会关系;

　　(3)法律关系是法律主体之间的社会关系。

　　依靠国家强制力保证实施是法的特征。

　　(注意题干问的是法律关系的特性不是法的特征，C是法的特征所以是错的)

　　【2】以下说法中错误的是( )。

　　A.未经证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并除没收违法所得和违法所得等值以下的罚款

　　B.证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或重大遗漏的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款

　　C.同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款，情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚

　　D.与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的，由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款

　　【答案】C

　　【解析】本题考查监管部门对证券投资咨询业务的监管措施。C选项，同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款。

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　　【3】管理人、托管人应当在每年( )之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

　　A.1月1日

　　C.4月30日

　　B.3月31日

　　D.5月1日

　　【答案】C

　　【解析】本题考查资产支持证券信息披露。管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

　　【4】金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是( )。

　　A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算

　　B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务

　　C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理

　　D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

　　【答案】A

　　【解析】本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。

　　【5】证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料，或者报送、提供的经营管理信息和资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以( )的罚款，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。

　　A.3万元以上30万元以下

　　B.10万元以上30万元以下

　　C.30万元以上60万元以下

　　D.10万元以上60万元以下

　　【答案】A

　　【解析】本题考查《证券法》。根据《证券法》第222条规定，证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料，或者报送、提供的经营管理信息和资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。

　　【6】按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得执业证书的从业人员，连续( )年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

　　A.2年

　　B.3年

　　C.4年

　　D.5年

　　【答案】B

　　【解析】本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得执业证书的从业人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

　　【7】下列哪项不是全国股份转让系统的主要功能( )。

　　A.企业发展

　　B.交易

　　C.资本投入

　　D.资本退出

　　【答案】B

　　【解析】本题考查全国股份转让系统的主要功能。全国股份转让系统的主要功能是为企业发展、资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。

　　【8】下列有关证券承销业务的事项中，错误的是( )。

　　A.向不特定的对象发行的证券票面总值超过5000万元的，应当由承销团承销

　　B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

　　C.证券承销业务采取代销或者包销方式

　　D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报证券业协会备案

　　【答案】D

　　【解析】本题考查证券承销业务的规定。公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证券监督管理委员会备案。选项D错误。

　　【9】证券评级机构未按照《证券法》规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以( )的罚款。

　　A.1万元以上3万元以下

　　B.1万元以上5万元以下

　　C.3万元以上5万元以下

　　D.3万元以上10万元以下

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券评级机构的禁止行为。按照《证券法》规定，证券评级机构未披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以1万元以上3万元以下的罚款。

　　【10】证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，( )是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

　　A.流动性风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.声誉风险

　　【答案】A

　　【解析】本题考查证券公司流动性风险的定义。流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。