2020年证券从业资格证法律法规考点习题：其他业务

　　【1】关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是(　　)。

　　I.证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格

　　II.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务

　　III.从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格

　　IV.办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】考察金融产品代销业务对代销机构和从业人员的资格要求。

　　【2】金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列(　　)条件时，需要对客户做出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。

　　I.向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低

　　II.损失可能超过购买支出的

　　III.金融产品不易理解的

　　IV.期限较长的

　　A.I、II、III　　　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV　　　　D.I、II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或不易理解的，证券公司应以简明易懂的文字向客户作出有针对性的书面说明，详细披露判断该产品适合该客户购买的依据并要求客户签字确认。

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　　【3】证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的(　　)。

　　I.风险收益特征

　　II.基本性质

　　III.发行依据

　　IV.投资安排

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的相关信息。

　　【1】证券公司在中间介绍业务中，不得为从事期货交易的客户提供下列(　　)服务。

　　I.间接为期货交易提供担保

　　II.代客户保管交易密码

　　III.为期货交易提供融资

　　IV.提供期货行情信息

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或修改交易密码。证券公司不得直间接为客户从事期货交易提供融资或担保。

　　【2】证券公司只能接受其(　　)的期货公司的委托从事介绍业务。

　　I.全资拥有

　　II.控股

　　III.其他

　　IV.被同一机构控制

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

　　【1】证券公司设立另类子公司需要满足，最近(　　)内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求。

　　A.一个月

　　B.一季度

　　C.半年

　　D.一年

　　【答案】C

　　【解析】设立另类子公司的要求。