2020年证券从业资格证法律法规考点习题：证券公司信用业务

　　【1】证券公司经营融资融券业务不得有的行为有(　　)。

　　I.诱导客户开展融资融券业务

　　II.揶用客户担保物

　　III.进行利益输送和商业贿赂

　　IV.为客户进行内幕交易

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】证券公司融资融券业务不得有的行为：

　　1)诱导不适当的客户开展融资融券业务;

　　2)未向客户充分揭示风险;

　　3)违规挪用客户担保物;

　　4)进行利益输送和商业贿赂;

　　5)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;

　　6)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

　　【2】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备(　　)。

　　I.具有证券经纪业务资格

　　II.公司治理健全，内部控制有效

　　III.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或正处于整改期间的情形

　　IV.已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷

　　A.I、II、III　　　　 B.I、IV

　　C.II、III、IV　　　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】考察证券公司申请融资融券业务资格的条件。I、II、III、IV项皆正确。

　　【3】证券公司不得为客户开立信用账户的条件有(　　)。

　　I.缺乏风险承担能力

　　II.最近30个交易日日均证券类资产低于100万元

　　III.未按要求提供有关情况

　　IV.从事证券交易时间不足半年

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】对未按照要求提供有关情况、从事证券交易时间不足半年、缺乏风险承担能力、最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东(不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东)、关联人，证券公司不得为其开立信用账户。